Orlen 스위스 자회사, USDT 결제 베네수엘라 원유 거래서 16억 즐로티 손실

Orlen의 2억 3,000만 달러 USDT 선지급

폴란드 국영 에너지 그룹 Orlen이 자국 유류 트레이딩 역사상 최대급 손실 사건의 한복판에 섰다. 베네수엘라산 원유 거래에서 자금이 Tether의 스테이블코인 USDT로 이동했지만, 석유의 대부분은 끝내 도착하지 않은 것이다. 2023년 11월, 러시아산 원유 의존도를 낮추기 위해 Orlen이 별도로 설립한 자회사 Orlen Trading Switzerland(OTS)가 두바이 소재 Hannan International과 3억 4,500만 달러 규모의 베네수엘라 중질 원유 약 600만 배럴 계약을 체결했다. 계약 5일 후, OTS는 당시 워싱턴이 카라카스에 대한 석유·가스 제재를 일시적으로 완화한 틈을 타 담보도 은행 보증도 없이 거래액의 3분의 2에 해당하는 2억 3,000만 달러를 선지급했다. 결제 구조도 특이했다. 수년간의 제재로 베네수엘라 국영 석유회사 PDVSA가 달러 결제 시스템에서 배제되면서, 현지 거래는 달러 페그 USDT로 정산되는 관행이 자리 잡은 것이다. 계약된 선적분이 들어오지 않자 Hannan 측은 직접 카라카스로 향했다. 2024년 1월 5일, 장갑차와 경호원을 대동한 수도 내 호텔 방문에서 현지 브로커에게 6,000만 달러 상당 USDT의 디지털 키가 담긴 USB가 전달됐고, 1월 28일에는 같은 브로커에게 이탈리아 식료품점에서 다시 5,000만 달러 상당 USDT가 건넸다. 그래도 원유는 오지 않았다. José 수출 터미널 인근에 용선된 초대형 유조선 3척 중 실제 적재를 마친 것은 2024년 3월 8일까지 단 1척, 연료유 별도 거래의 절반에 해당하는 약 50만 배럴뿐이었다. OTS 내부 추산으로 운송비만 7,200만 달러에 달했고, 계약은 3월 28일 해지됐다. Orlen은 이 거래와 관련해 2024년 회계에 약 16억 즐로티, 달러로는 약 5억 8,400만 달러의 손실을 반영했으며, 이는 폴란드 원유 트레이딩 역사상 최대 손실 기록이다. 바르샤바 검찰은 이후 Orlen과 OTS의 전직 임원 3명을 기소했고, 이들은 최대 25년형에 노출돼 있다. Orlen은 2억 3,000만 달러 선지급 회수를 위해 중재 절차를 진행 중이며, 아부다비 법률법인 ADG Legal의 자문을 받는 Hannan 쪽은 자신들은 중개자일 뿐 공급 책임이 없다고 주장한다.

복제 USDT 토큰, 상인 충격

Orlen의 선지급을 실어 나른 그 토큰이 이제 같은 나라에서 현장 사기의 도구로도 쓰이고 있다. 베네수엘라의 높은 스테이블코인 이용률을 노린 사기꾼들은 실물 자산을 흉내 낸 가치 없는 복제 USDT 토큰으로 상인에게 결제하고 있다. 베네수엘라의 기술 애호가 Juan Kassabji가 X 게시물에서 이 수법을 직접 목격한 장면과 함께 공개했다. 매수자가 상인에게 토큰명이 USDT로 표시되는 외부 셀프 커스터디 지갑 결제를 요청했는데, 정작 토큰의 스마트 컨트랙트 주소는 Tether 공식 주소와 일치하지 않았다는 것이다. 복제 토큰은 일부 지갑에서 정상 잔액처럼 보이고 결제도 된 것처럼 보이지만, 매수자는 물건을 들고 떠나고 상인의 손에는 무가치한 토큰 기록만 남는다. Kassabji는 5,500달러를 넘는 거래에서 이런 토큰을 받아들인 상인을 최소 한 곳 알고 있다고 말했다. 복제 토큰 자체는 새로운 일이 아니다. P2P 거래에서도 이전부터 제보돼 왔다. 다만 실물 구매에 동원된 것은 새로운 변형이고, 일부 지갑 소프트웨어만이 자동으로 이를 경고할 뿐이다. 이 기교가 통하는 이유는 단순하다. 공개 체인에서 토큰 이름은 고유하지 않아 누구나 자신을 USDT라 부르는 컨트랙트를 배포할 수 있기 때문이다. 그의 대응책은 구체적이다. 첫째, 베네수엘라 P2P 거래량의 상당 부분을 접수하며 유효한 토큰만 고객 잔액에 반영하는 주요 암호화폐 거래소 중 하나인 Binance를 통해 USDT를 받는다. 둘째, 수령 직후마다 달러 잔액을 즉시 확인한다. 복제 토큰은 잔액이 0으로 표시되기 때문이다. 셋째, 받은 토큰의 컨트랙트 주소가 Tether 공식 주소와 일치하는지 검증한다. USDT 명의 범죄 패턴은 베네수엘라를 넘어 확산되고 있다. 미국 검찰은 이란산 석유 판매와 연루된 6,120만 달러 상당 USDT 몰수 절차에 나섰고, 홍콩 법원은 47만 달러 상당 USDT 뇌물 사건으로 전직 은행원을 실형에 보냈다.

온체인 추적에 주목

두 사건을 나란히 놓고 보면, 제재 경제에서 USDT가 지닌 양날의 검이 분명해진다. 베네수엘라 차단 원유의 결제 레일이 될 수밖에 없던 속성 — 검열 저항적 이체, 달러 패리티, 은행 없는 최종성 — 이 동시에 결제 사기의 도구이자 워싱턴부터 홍콩까지 집법 대상이 되는 조건이기도 하다. 폴란드 수사 당국은 국가 내부보안청과 사이버범죄 전담 부서와 함께 OTS 선지급금이 전환된 자금의 온체인 경로를 추적 중이다. 이 추적이 가능한 이유는 Tether 이체가 공개 원장에 기록되기 때문이며, Tether는 USDT 네이티브 네트워크인 Stablechain으로 그 인프라를 확장하고 있다. Kassabji의 게시물은 상인 측 사건의 핵심 1차 기록이며, 그의 조언 — 컨트랙트 검증, 잔액 확인 — 은 USDT 우려가 Binance의 EU MiCA 라이선스 심사를 가로막는 데 일조했을 때 유럽이 보였던 검증 원칙과 궤를 같이한다.