홍콩 법원, 전직 CCB 은행원의 USDT 47만 달러 뇌물 수수에 징역 4년 선고

USDT 47만 달러 뇌물에 징역 4년

홍콩 법원이 중국건설은행(아시아)(CCB Asia) 전직 리레이션십 매니저 럼춘인(Lam Chun-yin, 32세)에게 달러 연동 스테이블코인인 테더(USDT) 47만 달러 이상을 받고 가짜 은행 금융서류를 인증한 혐의로 징역 4년을 선고했다. USDT는 알고리즘 기반이 아니라 준비자산으로 뒷받침되는 스테이블코인이며, 문제의 서류가 알고리즘형 스테이블코인과는 무관하다는 점도 참고할 필요가 있다. 알고리즘형 스테이블코인과 달리 준비자산 담보 구조를 갖춘 토큰이 이번 사건에서 결제 수단으로 쓰였다. 홍콩 부패방지위원회(ICAC)에 따르면 럼은 코즈웨이베이 소매 지점 소비자금융 부서에서 근무했으며, 이 직무는 신용장(LC) 발급 업무를 전혀 담당하지 않았고 은행도 그에게 LC 취급 권한을 부여한 적이 없다. 사건의 핵심 서류는 해외 핀테크 기업 Vesttoo Limited에서 비롯됐으며, 이 회사는 이미 영업을 중단한 상태다. Vesttoo의 플랫폼은 보험 연계 투자 거래를 중개했는데, 투자자는 은행이 발행한 스탠바이 LC를 담보로 제출해야 했다. 스탠바이 LC는 거래상대방이 채무를 이행하지 않을 경우 은행이 배상하는 지급보증서다. 바로 그렇기 때문에 위조본이 7자릿수 달러 상당의 뇌물을 지불할 가치를 지닌 것이다. Yu Po Holdings Limited는 2022년 초 투자자로 플랫폼에 합류했고, 이후 범죄 조직은 럼이 중국건설은행공사의 지정 연락책인 것처럼 위장하도록 조치했다. 수사 당국은 2022년 4월부터 6월 사이 럼이 Vesttoo 부서장과 공범들과 짜고 은행 발행을 사칭한 스탠바이 LC 다수를 인증하며 USDT로 대가를 받았고, Yu Po 명의로 둔갑해 Yu Po가 보증한 것처럼 꾸며진 담보 확인서 2건도 함께 다뤘다고 확인했다. 린캄훙(Ernest Lin Kam-hung) 판사는 출발점 형량을 6년으로 정하고 유죄 인정 사실을 반영해 3분의 1을 감경했다. 또한 럼에게 CCB Asia에 약 370만 홍콩달러를 변상하라고 명령했으며, 이 금액은 그가 받은 뇌물과 정확히 일치한다.

ICAC 추가 체포영장 신청

위조 사실은 CCB Asia 자체 내부 조사로 처음 드러났고, 은행은 이후 ICAC에 부패 관련 민원을 제기하며 전면 협조했다. ICAC 공식 보도자료에 명시된 조사 결과에 따르면, 은행과 자회사들 중 어느 곳도 해당 스탠바이 LC나 담보 확인서를 발행한 적이 없다. 즉 거래에 등장한 모든 증권이 위조품이었다. 관련자들은 뇌금 결제를 암호화폐로 우회해 흔적을 감추려 했다. 준수 거래팀이 감시하는 외환계좌(코리스폰던트 은행 계좌)가 아닌, 자기 보관 지갑 주소 사이에서 자금을 이동시킨 방식이다. 이는 크립토 믹서 이용자들이 노리는 익명성 취지와 같지만, 사건 기록에 믹싱 서비스가 등장하지는 않았다. USDT는 중개 은행 없이 P2P로 정산되기 때문에 뇌물 이동은 부패방지 담당자가 적발할 만한 전통적 거래 기록을 남기지 않았다. 다만 결제 라우팅 패턴 자체가 은행 내부 통제가 작동한 뒤 증거로 기능했다. ICAC은 이미 연루된 다른 인물들에 대한 체포영장을 법원에 신청한 상태로, 피고인이 추가로 법정에 설 가능성이 남아 있다. 이 판결은 홍콩 당국이 디지털 자산과 반복적으로 마주치는 더 넓은 단속 기록 가운데 놓인다. 홍콩 경찰의 공식 발표에 따르면 경찰은 2025년 한 해 동안 가치 4억 8,000만 홍콩달러 규모의 가상자산을 동결했다. 별도로 홍콩은 2025년 11월 가상자산 거래 플랫폼 사기를 둘러싸고 2,700명 이상 피해자와 16억 홍콩달러를 넘는 피해액을 낸 사건에 대해 16명을 기소했다. 두 사례를 함께 놓고 보면 일관된 구도가 보인다. 자금은 온체인에서 움직이지만, 책임 추궁은 결국 은행 내부 통제와 규제기관 민원, 그리고 법원에 도달한다는 점이다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Binance에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

장부 외 결제 수단으로서의 USDT

판결문과 ICAC 공식 발표 등 1차 기록을 직접 검토한 우리의 분석은 구조적 디테일 하나를 가리킨다. 뇌물은 은행 송금이 아닌 테더가 발행한 토큰으로 의도적으로 라우팅됐고, 은행 거래내역에 절대 등장해선 안 되는 지급에 즉시성과 사실상 되돌릴 수 없는 최종성을 지닌 정산 구조가 이용됐다. 이런 패턴은 미국 법무부가 이란산 원유 거래를 근거로 제기한 6,120만 달러 규모 USDT 몰수 사건과 맞닿아 있으며, 바이낸스의 EU MiCA 라이선스 심사를 가로막은 규제 당국의 USDT 의구심을 키운 배경이기도 하다. 스테이블코인 발행사 입장에서는 이번 판결 같은 법정 기록 하나하나가 토큰의 정당성이 준비자산 인증서만이 아니라 단속 서류에서 평가받고 있다는 사실을 상기시킨다.