홍콩 법원, 전직 CCB 은행원의 USDT 47만 달러 뇌물 수수에 징역 4년 선고

47만 달러 USDT에 징역 4년

홍콩 법원이 중국건설은행(아시아) 전직 영업 담당자 럼 춘인(32세)에게 47만 달러 이상의 테더(USDT) 뇌물 수수 혐의로 징역 4년을 선고했다. USDT는 준비자산으로 뒷받침되는 달러 연동 스테이블코인으로, 알고리즘 스테이블코인 방식과는 구별되는 자산이다. 럼은 명목상 16억 달러 이상의 가치를 지닌 위조 은행 문서를 인증하는 대가로 이 토큰을 받았다. 홍콩 부패방지위원회(ICAC)에 따르면 럼은 캐즈웨이베이 지점 소비자금융 부서에서 근무했으며, 신용장(LC) 업무는 처음부터 담당한 적이 없고 은행도 그에게 신용장 처리 권한을 부여한 바 없다. 사건의 핵심 문서는 이미 영업을 중단한 해외 핀테크 기업 Vesttoo Limited에서 비롯됐다. 동사의 플랫폼은 보험 관련 투자 거래를 중개했고, 투자자들은 담보로 은행이 발행한 스탠바이 신용장을 제출해야 했다. 스탠바이 신용장은 거래상대방이 채무를 이행하지 못할 경우 은행이 지급을 보증하는 상품으로, 위조본이 7자릿수에 상당하는 뇌물 가치를 지닐 수 있었던 이유가 바로 여기에 있다. 유포홀딩스(Yu Po Holdings Limited)는 2022년 초 해당 플랫폼에 투자자로 참여했고, 이후 범죄 조직이 럼을 중국건설은행의 보증 발행 담당자인 것처럼 가장시켰다. 수사 당국은 2022년 4월부터 6월 사이 럼이 Vesttoo 부서장과 공모해 은행에서 발행된 것으로 표시된 다수의 스탠바이 신용장을 인증하는 대가로 USDT를 받았으며, 유포 명의로 위장되고 배서된 담보 서신 2건도 관련됐다고 밝혔다. 어니스트 림 캄붕 판사는 6년을 형량의 기준으로 삼고 유죄 인정을 사유로 3분의 1을 감경했다. 재판부는 추가로 럼에게 약 370만 홍콩달러를 중국건설은행(아시아)에 변상하라고 명령했는데, 이 금액은 그가 수수한 뇌물과 일치한다.

ICAC, 추가 체포영장 추진

위조 사실은 중국건설은행(아시아)의 자체 내부 조사로 적발됐고, 은행은 이후 ICAC에 부패 신고를 접수하며 전면 협조했다. 위원회 보도자료에 상세히 정리된 조사 결과, 은행과 자회사들은 해당 스탠바이 신용장과 담보 서신 중 단 하나도 발행한 적이 없는 것으로 확인됐다. 즉 거래에 투입된 문서는 전부 위조품이었다. 관계자들은 뇌물 대금을 우회적으로 주식에 담아 지급하려 했다. 가치는 규제 준수팀이 감시하는 은행 계좌가 아닌, 자기 관리형 지갑 주소 간 이동으로 전달됐다. 이는 사용자들이 크립토 믹서를 찾는 것과 같은 불투명성 확보 목적이지만, 사건 기록에 믹싱 서비스는 등장하지 않는다. USDT는 중개 은행 없이 P2P로 결정되기 때문에 뇌물 지급은 반부패 담당자가 적발할 수 있는 전통적 거래 기록을 남기지 않았다. 다만 은행의 내부 통제가 작동한 뒤에는 그 송금 패턴 자체가 증거로 작동했다. ICAC는 연루된 다른 인물들에 대한 체포영장을 법원에 신청한 상태로, 추가 피고인이 등장할 수 있다. 이 판결은 홍콩 당국이 디지털 자산과 반복적으로 마주치는 더 넓은 집행 기록 가운데에도 놓여 있다. 경찰 공식 통계에 따르면 경찰은 2025년 한 해 동안 4억 8,000만 홍콩달러 상당의 가상자산을 동결했다. 별도로 홍콩은 2025년 11월 가상자산 거래 플랫폼 사기 사건에서 2,700명 이상의 피해자와 16억 홍콩달러를 넘는 손실이 발생한 혐의로 16명을 기소했다. 사건들을 함께 놓고 보면 일관된 패턴이 드러난다. 자금은 온체인에서 이동하지만, 책임 추궁은 결국 은행 내부 통제와 규제기관 신고, 그리고 법원에 도달한다. 시장을 실시간으로 추적하는 독자는 Binance에서 현물과 선물 가격을 확인할 수 있다.

장부 밖 결제 수단으로서의 USDT

파장은 미국 법정으로도 번지고 있다. Vesttoo와 관련 법인들은 2023년 8월 델라웨어에서 챕터 11를 신청했고, 청산 신탁은 2026년에도 재판 기록에 활발히 남아 있다. 별도로 보험사 화이트록 인슈어런스(White Rock Insurance, Aon 자회사)는 중국건설은행 담보를 믿고 자신들의 분리 셀에서 약 1억 4,000만 달러의 보험료가 방출됐다며 뉴욕에서 소송을 제기했고, 이 소송은 기각 신청 대부분을 견뎌냈다. 4월 21일 뉴욕 대법원 안드레아 마슬리(Andrea Masley) 판사는 사기 및 과실 감독 관련 청구를 계속 심리하도록 하면서 럼이 실질적이든 외관상이든 권한을 갖고 있었는지라는 사실관계 쟁점을 열어두었고, 중복되는 과실 청구 하나는 기각했다. 이와 별개의 제5순회항소법원 사건에서는 포치닷컴(Porch.com)과 중개사 갤러거 리(Gallagher Re)의 분쟁에서 재보험 중개인의 통상적 서비스 범위를 다루는 청구 하나가 심리로 되돌아갔다.

(11:56 UTC 기준) (기준 시각 11:56 UTC) 이번 사건의 1차 기록, 즉 양형 명령과 ICAC의 공식 발표를 우리가 직접 검토한 결과 가리키는 구조적 사실이 있다. 뇌물은 은행 송금이 아닌 Tether가 발행한 토큰으로 의도적으로 라우팅됐으며, 은행 거래내역에 절대 나타나서는 안 되는 지급에 즉각적이고 사실상 되돌릴 수 없는 결제를 이용한 것이다. 이 패턴은 미국 법무부가 이란 산유 대금을 이유로 제기한 6,120만 달러 USDT 몰수 사건과도 맞닿아 있고, Binance의 EU MiCA 라이선스를 막는 데 일조한 규제 당국의 회의론에도 힘을 실어준다. 스테이블코인 발행사들에게 이런 법정 기록 하나하나는 자산의 적법성이 준비자산 검증 보고서만이 아니라 집행 사건 기록에서 시험되고 있음을 상기시키는 대목이다.