미 법무부, 이란산 원유 대금 관련 6,120만 달러 규모 USDT 몰수 신청

법무부, 6,120만 달러 규모 USDT 몰수 절차 착수

미국 연방 검찰은 9월 14일 민사 몰수 소송을 제기해 달러 연동 스테이블코인 USDT 6,120만 달러 어치(61,192,367.59 USDT)의 몰수를 구했다. 발행사 Tether가 발행한 이 토큰들은 이란산 원유 암시장 거래 대금으로 흘러간 것으로 검찰은 주장한다. 뉴욕 남부지방연방검찰청(SDNY)은 United States v. All USD Tether Held in the Following Cryptocurrency Addresses 사건(사건번호 1:26-cv-08010)에서 TRON 주소 10곳을 피고 대상(in rem)으로 지목했다. 법원 기록에 따르면 소송 제기 당시 표적 지갑의 잔고는 정확히 61,192,367.59 USDT였고, 주소별 잔고는 100만 USDT에서 1,275만 USDT 이상까지 분포한다. Tether는 이미 주소 전체를 동결한 상태였다. 2025년 6월 15일 8곳을, 2025년 7월 26일 나머지 2곳을 각각 얼린 것이다. 같은 날 오나 T. 왕(Uona T. Wang) 연방치안판사가 발부한 압수 영장은 FBI가 해당 토큰을 정부 관리하에 옮길 수 있도록 허용한다. 몰수 소장에 따르면 Tether는 동결된 토큰을 소각하고 동일 가치의 대체 USDT를 발행해 뉴욕 남부지구 내 FBI 통제 하드웨어 월렛으로 이전할 것으로 예상된다. 검찰은 홍콩에 등록된 Blessed Trust Limited와 Hexa Whale Trading Limited가 바이낸스 계정을 이용해 이란산 원유 판매 대금을 암호화폐로 전환했다고 주장한다. 이들과 연관된 'A 개체(Entity A)' 주소 7곳은 이란 거래소 Nobitex, IRGC 관련 지갑, 제재 대상 석유회사 Sepehr Energy Jahan Nama Pars의 전면조직으로 15억 달러 이상을 보냈다는 것이다.

Chainflip, 73만6,442 USDT 유출 공시

USDT 리스크가 어디에 집중되는지를 보여준 별개의 사례도 있었다. 크로스체인 스왑 프로토콜 Chainflip은 9월 13일 TRON USDT 처리 로직의 취약점 악용으로 6건의 무단 출금을 통해 736,442.17 USDT가 유출됐다고 밝혔다. Chainflip은 사이드체인이 아니라 연결된 블록체인 간 스왑에 서명하는 검증인 네트워크다. TRON에서는 이 시스템이 별도의 컨트랙트 함수 대신 트랜잭션에 첨부된 메모 필드에서 스왑 지시를 읽어 들인다. 공격자는 이 지점을 노렸다. 검증인이 이미 서명을 마친 트랜잭션에 자신의 메모를 덧붙일 수 있었다. 시스템은 그 메모를 새로운 스왑 지시로 해석하고, 스왑을 실패로 처리한 뒤 환불을 실행했다. 결과적으로 한 건의 예치에 두 번의 출금이 발생한 것이다. 공격자는 약 90분에 걸쳐 이 수법을 8차례 시도했고, 성공할 때마다 금액을 대략 두 배로 불렸다. 팀은 이후 출금이 실패하기 시작하면서야 이상을 감지했다. 115,654.41 USDT 규모의 이용자 스왑 한 건은 지급이 이뤄지지 않았으나 해당 자금은 프로토콜 볼트에 그대로 있으며 네트워크가 재가동되면 처리될 수 있다. Chainflip은 나머지 모든 자금은 영향받지 않았다며 피해 이용자에 대한 전액 보상을 약속했고, 수정 및 재가동 계획이 확정되는 동안 네트워크는 일시 중지 상태를 유지하고 있다. 또한 팀을 사칭한 피싱 이메일에 대한 경고도 내놓았다.

서울의 현금-USDT 거래 과세 사각지대

한국에서 집행의 초점은 반대 방향이다. USDT를 동결하는 게 아니라 그 뒤에서 움직이는 현금을 과세하는 일이다. 내년부터 디지털자산 과세가 시행될 예정인 가운데, 거래소 밖 미등록 환전소를 경유한 거래는 과세망 밖에 빠질 수 있다. 국내 등록 거래소는 거래명세서와 집계표를 국세청에 제출해 당국이 신고 소득과 거래량을 교차 검증할 수 있게 한다. 그러나 블록체인 기록만으로는 USDT가 이동했다는 사실 확인이 가능할 뿐, 현금이 얼마나 오갔고 누구와 거래했는지는 알 수 없다. 춘천지방법원 판결은 그 규모를 보여준다. 30대 남성이 1월부터 6월 사이 152건의 현금 거래에서 약 33억 9,000만 원 상당의 USDT를 환전하고, 텔레그램 채널로 고객을 모집해 2~5%의 수수료를 받았으며 가상자산사업자 등록 없이 영업한 혐의로 특정금융정보법 위반 등으로 징역 1년을 선고받은 것이다. 당국이 과세 대상 소득을 확정하려면 먼저 환전소 운영자를 잡고, 이어 고객 명단·지갑 주소·현금 지급 기록을 확보해 온체인 이체 기록과 대조해야 한다. 금융정보분석원(FIU)은 미등록 운영자에 대한 직접 수사권이 없고, 국회의원 10명이 발의한 이 권한을 부여하는 법 개정안은 아직 상임위 계류 중이다. 국회예산정책처는 이런 사각지대가 조세 저항을 유발할 수 있다고 경고했다. 미국 소비자 사이에서도 최근 조사 기준 스테이블코인 인지도가 16%에 그치는 등 마찰 요인이 쌓이는 상황이다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Bitget에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

선동결 후 몰수, USDT 리스크의 본질

세 건의 사건을 겹쳐 보면 하나의 흐름이 나온다. USDT의 결제 레일로서의 유용성은 발행사 수준의 통제권과 완전히 투명한 장부와 분리될 수 없다. Tether는 역대 최대 3,000억 달러 규모 스테이블코인 시장의 60.5%를 차지하고, 1,150억 달러의 미 국채를 보유하고 있으며, 과거 미국 제재 조치에 적극 협조한 전례도 있다. 이번 몰수 신청을 기계적으로 가능하게 한 동결 기능을 운영하는 곳도 바로 Tether다. 그러나 결정적 문서는 SDNY 사건 기록이다. 우리가 확인한 1:26-cv-08010 소장은 검찰이 움직이기 전에 이미 6,120만 달러 상당 토큰이 동결됐음을 확인하며, 정부의 청구는 연방법원 판결이 선고되기 전까지는 단지 주장에 불과하다고 명시한다. 중립적 디지털 화폐로 홍보되는 토큰에게 동결-몰수는 이제 가장 실질적인 리스크 프로필이다.