상원 보고서: 이란 지갑 동결 전 3,460만 달러 규모 USDT (USDT) 이동 확인

상원 보고서, 이란 연계 네트워크 속 USDT 겨냥

미 상원 상임조사위원회(PSI) 민주당 스태프는 9월 28일, 이란 연계 제재 회피의 중심에 테더의 USDT (USDT)가 있었다는 예비 보고서를 공개했다. 리처드 블루멘털 상원의원 명의로 발표된 이 28페이지 분량의 문서는 미국 또는 이스라엘 당국이 이란 관련 혐의로 지정·동결·압수한 암호화폐 지갑 846개를 분석했으며, 그중 84%가 사실상 스테이블코인 단일 자산으로만 거래했다는 사실을 확인했다. 위원회가 이란 테러 자금 조달과 구체적으로 연결한 757개 지갑 가운데 87%는 현물 거래에서 USDT를 주 수단으로 삼았다. 스태프 분석가들은 이러한 선호가 경쟁 스테이블코인 대비 높은 유동성, 그리고 이란 시장을 상대하는 암호화폐 거래소들에서의 폭넓은 수용도에서 비롯된 것으로 본다.

보고서의 가장 날카로운 지적은 동결 지연, 즉 '프리즈 레이턴시' 문제다. 이스라엘 당국이 2023년 6월 헤즈볼라 연계 지갑 39개를 지정했지만, 이 중 34개는 발행사 측에서 2024년 3월에야 동결됐다. 이 약 9개월의 공백 동안 3,460만 달러가 넘는 USDT가 표적 지갑에서 빠져나갔다. 스태프들은 제재 대상과의 연고가 공개적으로 알려진 일부 지갑이 지정이 공시된 후에도 거래를 계속했다고 지적했다. 블루멘털 의원은 재무 장관 스콧 베선트와 법무 장관 토드 블랑셰에 이 내용을 전달하며, 양 부처에 테더가 제재와 은행법을 위반했는지 조사할 것을 요구했다. 문서는 발행사의 워싱턴 인맥도 주시한다. 테더 준비금의 수탁 기관인 Cantor Fitzgerald은 현직 상무 장관 하워드 러트닉이 이끌던 조직이고, 백악관 암호화폐 협의회 전 국장 보 하인스는 현재 Tether US를 운영하고 있다. 서신은 이러한 관계가 자금세탁방지(AML) 감독을 약화시킬 수 있는지도 묻는다. 다만 이는 법원 판단이 내려진 위반이 아니라 예비 단계의 스태프 조사 결과다. COINOTAG는 이 지갑 데이터의 초기 분석을 이전 기사인 상원 지갑 조사에서 다룬 바 있다.

테더, 5억 5,000만 달러 동결 기록으로 반박

테더는 보고서가 나온 같은 날인 9월 28일 반박 입장을 냈다. 회사는 2026년 내내 미국 정부와 법 집행 기관과 협력해 이란 중앙은행 및 그 제재 네트워크에 연결된 USDT 약 5억 5,000만 달러를 동결해 왔다는 것이다. 회사는 두 건의 대표적 조치를 상세히 밝혔다. 4월에는 외국자산통제국(OFAC)과 미 법 집행 기관과 함께 두 지갑에서 3억 4,400만 달러 이상을 동결했고, 7월에는 재무부가 이란 중앙은행 연계 주소 지정을 확대한 뒤 별개 지갑 4곳에서 1억 3,000만 달러 이상을 추가 동결했다. 다만 성명서는 5억 5,000만 달러 전체 중 나머지 금액이 어떻게 동결됐는지는 항목별로 밝히지 않았으며, 지정 지갑이 수개월간 이동 가능한 상태로 남았다는 보고서의 핵심 주장에도 직접 답하지 않았다.

중앙화된 스테이블코인의 발행사인 테더는 토큰 컨트랙트 수준에서 전송을 차단할 수 있다. 회사는 이 능력을 취약점이 아니라 집행 자산으로 프레이밍한다. 최고경영자(CEO) 파올로 아르도이노는 공개 블록체인이 조사 기관에 자금 흐름을 실시간으로 추적할 수 있는 능력을 제공한다고 주장했으며, 테더는 신뢰할 만한 법 집행 정보를 접수하면 잔액을 동결한다고 밝혔다. 발행사는 현재 전 세계 340개가 넘는 법 집행 기관과 협력 중이며 2,900건 이상의 조사를 지원해 왔다고 말한다. 그러나 Tether를 둘러싼 집행 압박은 여전히 커지고 있다. 연방 검찰은 최근 Tether의 USDT와 연계된 기업으로부터 8,420만 달러를 추적했고, 회사는 별도로 압수 피해를 입은 EQIBank에 예치된 준비 자산이 0.034% 미만이라고 밝힌 바 있다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Bybit에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

동결 속도가 새로운 컴플라이언스 시험대

COINOTAG의 판단은 이렇다. 이번 두 건의 공개는 USDT의 이중적 역할을 그 어느 때보다 선명하게 드러냈다. OFAC식 조치를 집행 가능하게 만드는 바로 그 중앙화된 통제가, 위원회가 지적한 지연 공백을 동시에 만들어낸다. 그리고 주된 문서인 블루멘털의 28페이지 서신과 부속 조사 결과는 스스로 이번 검토가 예비 단계이며 법적 위반을 주장하지 않는다고 명시한다. 이제 테더의 컴플라이언스 질문은 능력이 아니라 속도로 옮겨 간다. 지정이 이뤄진 후 며칠 안에 동결이 집행되는지가, 미국 내 발행사의 규제적 지위를 가름하는 지표가 될 수 있다는 것이다.