조지아 여성, 배심원 직무 사기로 비트코인(BTC) ATM에서 4,900달러 피해

전화 한 통으로 사라진 4,900달러

미국 조지아주 포사이스 카운티의 한 여성이 전화 한 통으로 4,900달러를 잃었다. 전화를 건 측은 배심원 직무를 불이행했기 때문에 즉시 지불하지 않으면 체포될 것이라고 압박했고, 결제 수단으로 지정된 것은 비트코인(BTC) ATM이었다. 사기의 절차는 언제나 같은 각본이다. 현금을 디지털 자산으로 바꿔주는 기계로 직접 찾아가 돈을 입금한 뒤, 사범이 통제하는 지갑으로 전송하라는 것. 문제는 전송이 확정되는 순간 사실상 회수가 불가능하다는 점이다. 온체인 결제에는 취소 메커니즘이 존재하지 않고, 수신 주소는 은행의 분쟁 처리 절차 바깥에 놓인다.

이 각본 자체를 연방거래위원회(FTC)가 이미 공식 지침으로 경고한 바 있다. 규정 안내문에 따르면 법원은 전화로 지불을 요구하지 않으며, 발신자 표시에 경찰서 번호가 떴다고 해서 아무 근거도 되지 않는다. 표시 번호는 얼마든지 스푸핑이 가능하기 때문이다. 공적 기관을 사칭하면서 공포와 긴급함을 만들어내는 것이 이 사기 전체의 동력이고, 사기범들이 비트코인 ATM을 선호하는 이유도 명확하다. 현금이 들어가고 암호화폐가 나오면, 흔적은 자기 보관 지갑에서 끝난다.

조지아의 사건은 훨씬 큰 패턴의 한 단면이다. FBI의 인터넷 범죄 신고 센터(IC3)는 2025년 한 해 동안 암호화폐 ATM 관련 신고 1만 3,400건 이상을 접수했고, 누적 피해액은 3억 8,800만 달러를 넘었다. 당국의 권고는 구체적이다. 거래 영수증, 수신 지갑 주소, 기기 위치, 발신자 관련 정보를 모두 보존한 뒤 지역 경찰과 IC3에 신고하라는 것. 회수는 드물지만 불가능하지는 않다. 미국 한 주(州)의 법률에 근거해 애리조나에서는 피해자 35명이 탈취 자금 가운데 171,332달러를 되찾았다. 다만 조지아 사건에 대해 현재까지 이에 상응하는 회수 경로는 밝혀진 바 없다. 그리고 이런 사기는 베어 마켓이든 상승장이든 멈추지 않는다.

CFTC, Cash FX Group 제소

같은 날 또 하나의 사기 사건이 터졌다. 이번에는 길거리가 아니라 규제 당국이 나선 사건이다. 9월 25일 상품선물거래위원회(CFTC)는 플로리다 중부 연방지방법원에 Cash FX Group S.A.를 제소했고, 제기된 금액은 9억 5,000만 달러 규모 사기이며 투자자 손실은 최소 4억 600만 달러로 집계된다. 이 조직은 외환 시장에서 프로 트레이더와 자체 개발 AI 알고리즘이 운용한다며 주간 최대 15%의 수익률을 내세웠다. 레버리지를 쓰는 영구 계약 거래조차 안정적으로 실현한 적 없는 수준의 수익 스트림이었다.

소장은 CEO Uascarl José López Castillo, The Conversion Pros의 Ronald Pope, 홍보 책임 Justin Halleriday를 피고로 지목한다. 제출 서류에 따르면 Cash FX는 2019년부터 2023년 사이 전 세계 40만 개가 넘는 계좌, 그중 미국 계좌 6,000개 이상으로부터 9억 5,000만 달러 이상을 모금했고 참가자의 약 81%가 손실을 봤다. CFTC의 주장에 따르면 모금 자금 중 실제 외환 거래에 투입된 것은 1% 미만이다. 나머지는 신규 예치금으로 기존 회원에게 지급하는 전형적인 폰지 구조였다. 내부 대시보드에는 거의 손실 없는 성과가 오래 표시됐고, 이는 실제 운용과 크게 동떨어진 수치였다. 투자자 자금 가운데 최소 1억 2,100만 달러가 López Castillo가 통제하는 비트코인 지갑으로 유입됐고, 수천만 달러씩이 Pope와 Halleriday에게도 흘러갔다. 영국 금융감독청(FCA)은 이 기업을 무등록 활용 우려로 지목한 적이 있다. CFTC는 배상, 불법 이득 반납, 민사 벌금, 거래 금지를 구하고 있으며, 집행국장 David I. Miller는 투자자 보호를 강화하겠다고 밝혔다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Binance에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

하나의 패턴, 두 개의 규제

COINOTAG의 판단은 이렇다. 두 사건은 같은 구조적 취약점을 정반대에서 드러낸다. 암호화폐의 결제 최종성 때문에 속도가 사기범의 가장 강력한 무기가 된다는 것. ATM 앞에서 겁먹은 여성이든, 주간 15% 수익을 좇는 개인 투자자든 마찬가지다. 이 이야기의 핵심 1차 자료는 FTC의 배심원 직무 사기 경고와 CFTC의 9월 25일 소장이다. 그러나 어느 쪽도 이미 온체인으로 전송된 자금을 되돌려주지는 못한다. 애리조나의 171,332달러 회수는 법적 근거가 존재할 때는 회수가 작동한다는 증거이고, 조지아 피해자에게는 아직 그런 경로가 없다. 공적 기관을 자칭하며 비트코인이나 알트코인 지불을 요구하거나, AI를 내세운 수익 제안, 외환이든 기존 프로토콜의 포크든 불투명한 봇이든, 이런 제안은 독립적이고 공식적인 채널로 검증될 때까지 위험 신호로 다뤄야 한다.