호주 AUSTRAC, 비트코인(BTC) 업계 준수성 점검에서 암호화폐 기업 45곳 등록 말소

45건 등록 말소

호주 금융정보분석원 AUSTRAC이 월요일, 지난 12개월간 암호화폐와 송금 부문에서 45건의 등록을 취소·정지 또는 갱신 거부했다고 발표했다. 이는 호주 결제 산업에서 가장 광범위한 등록부 정리 작업 중 하나로 꼽힌다. AUSTRAC 공식 발표에 따르면 이번 조치는 가상자산서비스사업자(VASP)는 물론 기존 해외송금업체까지 포괄한다. 규제 당국은 말소 대상을 다섯 유형으로 분류했다. 폐업 후 등록 말소 절차를 밟지 않은 업체, 파산하거나 고객 서비스를 유지할 능력이 없는 업체, 지배구조·경영진 변동을 보고하지 않은 업체, 부정확한 정보로 등록된 업체, 그리고 사업 모델이나 준수 기록에서 자금세탁·테러자금조달 위험이 드러난 운영자다. AUSTRAC 최고경영자 Brendan Thomas는 등록이 말소된 사업자는 더 이상 영업할 자격이 없으며, 말소된 업체와 연관된 여러 개인이 국내외 수사기관 및 규제기관에 회부됐다고 밝혔다. 집행 범위는 등록부를 넘어 확대됐다. 연간 자금 흐름이 1,000억 달러를 넘는 세계 최대 국경 간 결제망 중 하나인 Western Union에 대해 정식 조사가 착수됐고, 암호화폐 ATM 네트워크 운영사 Cryptolink의 영업은 정지됐다. 현금을 암호화폐로 바꾸는 ATM은 이용자가 높은 수수료와 슬리피지를 감수하는 구조여서, 보이스피싱 자금 세탁 경로로 오랫동안 지목돼 온 지점에서 의미가 크다. 당국의 VASP 등록조치 페이지에는 Self Custody, Jam Xchange, Coinsec Australia 같은 운영자도 이름을 올렸다.

GetCoins 타임라인과 일본 FIEA 전환

GetCoins 사례는 기록을 자세히 읽을 가치가 있다. AUSTRAC의 등록 결정 기록에 따르면 GetCoins로 영업하는 BA Digital Ventures Pty Ltd의 가상자산 등록은 이번 주 발표보다 세 달 앞선 2026년 6월 4일 취소됐으며, 그 배경에는 고객 불만이 잇따른 것이 있었다. 당국은 국립반사기센터(National Anti-Scam Centre)와 협력해 자금세탁 위험 관리 역량을 평가하기 위해 해당 회사의 운영 세부정보를 요청했다. 주목할 점은 발표 내용이 GetCoins 자체가 사기를 조직했다는 것이 아니라, 조직적인 투자사기 네트워크가 동 플랫폼을 트래픽 유입과 자금 수채 채널로 악용했다는 것이며, 회수 금액이나 형사 처분은 아직 공개되지 않았다. 이런 유형의 사기는 보통 피해자를 가짜 코인 거래 대시보드와 위장된 디앱 화면으로 유인하고, 차단 회피를 위해 블록체인 도메인을 수시로 교체하는 방식을 쓴다. 한편 이번 호주 조치는 국내 암호화폐 사업자에 적용되는 9월 30일 라이선스 마감일을 며칠 앞두고 시행됐다. 일본의 사례는 처벌이 아니라 구조적 변화에 가깝다. 2025년 10월 말 기준 일본에는 28개 사업자가 암호화폐 거래소 등록을 보유하고 있으며, 1,300만 개가 넘는 계좌를 서비스하고 고객 예치금은 5조 엔을 넘는다. 보유자의 약 70%는 연소득이 700만 엔 미만이고, 개인 계좌 잔고의 80% 이상은 10만 엔 미만이다. 2026년 7월 15일 통과된 개정법은 자금이동법에 따른 진입 심사 중심에서 금융상품거래법에 따른 지속적 행동 감독으로 규제의 무게중심을 옮기며, 자기자본 비율 요건, 채무 준비금, 미등록 영업에 대한 강화된 벌칙을 도입한다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Bitget에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

9월 30일 이후 높아지는 진입 장벽

두 사건을 겹쳐 보면 하나의 흐름이 보인다. 한때 암호화폐 사업자 유치 경쟁을 벌이던 관할권들이 이제는 자신들의 규제 체계가 범죄 자금을 걸러낸다는 것을 증명하는 경쟁을 하고 있다는 것이다. 1차 기록 자체가 명확하다. AUSTRAC의 공지는 이번 45건의 말소를 고위험 결제에 대한 강화된 검증으로 규정하고 있으며, 별도의 보도자료는 Western Union 조사를 확인해 주는데, 이는 기존 송금 대기업도 암호화폐 네이티브 기업과 동일한 자금세탁방지 기준을 적용받는다는 점을 보여준다. 당사의 최고 암호화폐 거래소 가이드에서 다룬 규제 준수 거래소를 포함해 규정을 지켜온 사업자에게 이번 정리 작업은 양날의 검이다. 준수 비용은 늘어나지만 시장의 신뢰가 차별화 요소가 된다. 비트코인(BTC) 보유자에게 이번 조치가 주는 신호는 적대가 아니라 인프라의 건전화다.