미 연방검찰, Binance(BNB) 이란 제재 위반 정황 수사 착수

맨해튼 연방검찰, 새 수사 착수

맨해튼 연방검찰이 워싱턴의 법무부 형사국과 함께 세계 최대 암호화폐 거래소 Binance가 미국의 이란 제재를 위반했는지 여부에 대한 수사에 착수했다. 2026년 9월 22일 기준으로 진행 중인 이 검토는 이란 연계 거래를 탐지하고 차단하기 위해 Binance가 적용하는 컴플라이언스 통제 체계, 그리고 검토 대상으로 표시된 특정 거래의 성격을 회사가 알고 있었는지 여부에 초점이 맞춰져 있다. 아직 기소는 없었고 어떤 법원도 위법성을 판단한 바 없으며, 이 건은 진행 중인 연방 수사로 남아 있다. Binance 측은 제재 위반에 대해 일관된 무관용 정책을 유지하고 있으며 법 집행 기관에 전면 협조하고 있고 플랫폼에서 불법 행위자를 계속 퇴출시키고 있다고 밝혔다. 거래소의 공식 입장은 이번 건을 비난이 아니라 검증 시스템에 대한 질문으로 취급하고 있는데, 이 구분은 수사가 얼마나 공세적으로 전개될지, 그리고 시장이 BNB를 둘러싼 불확실성을 어떻게 가격에 반영할지를 결정하는 요인이 될 것이다.

6,100만 달러 몰수 소송이 드리운 그림자

이 수사는 뉴욕 남부지구 연방검찰이 제재 대상 이란 유가의 암시장 판매와 연계된 것으로 추정되는 약 6,100만 달러 규모의 암호화폐를 대상으로 민사 몰수 소송을 제기한 지 며칠 뒤에 착수됐다. 해당 소장은 중국 연계 기업 두 곳인 Blessed Trust와 Hexawell이 Binance 계좌를 이용해 자금을 이란 정부와 이슬람혁명수비대(IRGC)에 전달했다고 주장한다. 검찰은 또한 Entity A로 표기된 고래(whale)급 자기관리 지갑 군집이 15억 달러 이상의 불법 유가 대금을 수취·유통했다고 기술하고 있다. Binance는 이 몰수 사건의 당사자가 아니다. CEO Richard Teng은 소송이 거래소를 상대로 제기된 것이 아니며 Binance 자체가 규정을 위반했다는 주장도 포함되어 있지 않다고 밝힌 바 있다. 그러나 이번 시점 자체가 플랫폼상의 계좌를 제재 사건의 정중앙에 배치해 놓은 형국이다.

재무부, 디지털 자산 부문 겨냥

규제 환경은 8월 24일 한층 강화됐다. 재무부가 이른바 “Operation Economic Outcast”를 시작한 것이다. 해외자산통제실(OFAC)은 이란 연계 법인·개인·선박 약 60곳을 제재 명단에 올렸고, 대통령 행정명령 13902호에 근거해 디지털 자산, 기술, 금, 항공, 해운 5개 부문에 대한 부문별 결정을 발행해 이란 관련 당사자와의 디지털 자산 거래를 공식적으로 제재 대상 부문으로 지정했다. 이번 일괄 제재는 워싱턴이 테헤란의 암호화폐 자금 흐름을 압박해 온 수개월간의 기조가 이어진 결과다. 제재 전문가들은 이번 조치가 이란 거래소를 위한 대규모 자금 흐름을 처리하는 기관, 특히 미국 시장 접근권에 의존하는 외국 기업의 2차 제재 노출을 높인다고 경고한다. 기관 투자자의 리스크 민감도는 수치로 확인된다. 2026년 1월 Coinbase와 EY-Parthenon이 기관 의사결정자 351명을 대상으로 실시한 설문에서 66%가 수탁자 선택 시 컴플라이언스를 핵심 기준으로 꼽았는데, 이는 1년 전 25%의 약 3배에 해당한다.

43억 달러 합의의 유산

이번 수사는 2023년 Binance가 미국 당국과 맺은 합의에서 약속한 사항을 다시 시험대에 올린다. 당시 거래소와 CEO였던 Changpeng Zhao는 은행비밀법(BSA) 위반, 무면허 자금이체, 제재 위반 혐의에 유죄를 인정하고 43억 달러 이상의 제재금을 지불하기로 합의했다. 법원 기록에 따르면 플랫폼은 2018년부터 2022년까지 미국 사용자와 이란 사용자 간 거래 8억 9,800만 달러 이상을 중개했다. Zhao는 2024년 4월 30일 4개월형을 선고받았고, 3년간 독립 컴플라이언스 모니터가 배치됐다. Binance는 이후 신원 검증과 블록체인 분석 도구에 수천만 달러를 투자했으며, 2026년 2월 기준 컴플라이언스 직원 1,500명 이상을 두고 있다고 밝혔다. 이는 전체 인력의 약 25%에 해당한다. 또한 2년간 주요 이란 거래 플랫폼 4곳에 대한 노출을 419만 달러에서 11만 달러로 97.3% 축소했다고 보고했으며, 2023년 1월부터 2025년 6월 사이 주요 불법 자금 흐름 부문에 대한 노출이 96% 감소했다고 별도로 밝혔다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Bitget에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

BNB에 무거워지는 컴플라이언스 판돈

우리의 판단으로는, 이번 일련의 흐름을 관통하는 실은 Binance의 컴플라이언스 프로그램 자체가 개별 거래가 아니라 이 사건의 본체가 됐다는 점이다. 거래소는 여전히 상위 10개 중앙화 거래소를 합산한 거래량에서 38.7%의 점유율을 유지하고 있어, 기관의 신뢰 이탈이 국소적으로 머물지 않을 것이다. 거래상대방이 발을 빼면 유동성 풀이 얇아지고 주문 흐름은 경쟁 거래소로 이동한다. 트레이더들은 그 시나리오에서 BNB에 대한 조정 압력을 주시하고 있지만, 아직 실체화된 매도 수급은 나타나지 않았다. 법무부는 논평을 거부했으며 수사 일정도 공개되지 않았다. 결정 변수는 검찰이 회사가 이란 연계 거래를 알면서도 처리했는지 결론 내리는지 여부, 그리고 모니터 시절의 통제 체계가 연방 검증을 견뎌내는지 여부다. 집필 시점 기준 두 가지 모두 열려 있다.