Tether CEO 아르도이노, 이란 연계 USDT 거래량 94% 감소 밝혀... 동결이 지정보다 4주 앞서

공식 지정에 앞선 자금 동결

Paolo Ardoino Tether 최고경영자가 월요일 상원 조사에 맞서 공개적으로 반박에 나섰다. 회사가 제출한 규제 준수 수치를 조사가 놓쳤다는 주장이다. 그는 X 게시물에서 2023년 이후 스테이블코인 발행사가 문제 지갑을 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 이스라엘 테러자금조달방지국(NBCTF)의 공식 지정보다 평균 4주 먼저 동결해 왔으며, 99%의 사례에서 블록체인 분석업체 Chainalysis가 라벨을 붙이기 전에 조치했다고 밝혔다. 이른 개입의 결과로 이란 연계 거래량이 94% 감소했다는 것이다. 그는 조사를 주도한 상원의원의 프레임에 대해 직접 이견을 표했다. “Senator Blumenthal의 Tether 제재 보고서 ‘분석’은 2023년 이후 Tether가 OFAC과 NBCTF 공식 지정보다 평균 4주 먼저 동결했다는 점을 놓치고 있다.”

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아르도이노의 반박 대상은 2026년 9월 28일자로, 상원 상임조사소위원회 민주당 소속 직원들이 작성했다. 소위원회 최고선임 민주당원인 Richard Blumenthal 상원의원이 “Tethered to Terrorism”이라는 제목으로 발표했다. 보고서는 발행사가 “이란 그림자 금융망 내 중요한 자금줄”을 제공했다고 비난했고, 민주당 의원들은 암호화폐가 불법 금융을 지원한다는 우려 속에 이 주장을 반복해 왔다. 아르도이노는 이미 이 입장을 직접 표명한 바 있다. 2026년 10월 13일 워싱턴 DC 핀테크 위크에서 화상 발언을 통해 회사가 검토하기 전에 보고서가 언론에 배포된 것을 비판했다. “공중도 우리 쪽 사정도 들어볼 필요가 있다고 생각한다”고 말했고, “우리의 목표는 USDT에서 불량 행위자를 몰아내는 것”이라며 이들이 미국 감시와 Tether의 영향력 밖 채널로 이동하고 있다고 지적했다. 업무가 끝나지 않았지만 “올바른 일을 하고 있음을 안다”며 회사의 기록을 옹호했다.

846개 지갑 분석의 내막

보고서 자체의 수치가 타이밍 논거에 무게가 실리는 이유를 설명한다. 조사관들은 이란과 그 대리 세력과의 연계로 제재를 받았거나 몰수 대상으로 표시된 암호화폐 지갑 846개를 검토했고, 그중 84%가 자금을 USDT로만, 혹은 거의 USDT로만 처리한 사실을 확인했다. 직원들은 구체적 사례도 재구성했다. 이스라엘 테러방지국이 2023년 6월 헤즈볼라 자금세탁책과 연계시킨 39개 주소다. Tether는 이중 5개 주소를 조기에 동결했지만 나머지 34개는 2024년 3월까지 방치됐고, 몰수 통지가 공개된 뒤 3,460만 달러가 넘는 USDT가 지갑을 떠났다.

Blumenthal은 조사 결과를 재무부 장관 Scott Bessent와 법무장관 Todd Blanche에게 보내 제재법과 자금세탁방지 규정 위반 여부를 판단하라고 요구했다. 편지는 발행사의 워싱턴 인맥도 문제 삼았다. 상무부 장관 Howard Lutnick이 최근까지 운영했고 자녀들이 현재 지배하는 Cantor Fitzgerald은 Tether 지분 약 5%를 보유하며, 회사는 지난 가을 트럼프 대통령의 전 백악관 암호화폐 보좌관 Bo Hines를 미국 법인 최고경영자로 영입했다. Tether의 반박 수치에는 2026년 동안 동결한 이란 연계 USDT 약 5억 5,000만 달러가 포함되며, 그중 4월에 두 주소에서 3억 4,400만 달러가 넘고, 7월에 TRON 지갑 네 곳에서 1억 3,000만 달러가 넘는 금액이 동결됐다. 전 세계 당국과 함께 동결한 자산은 49억 달러가 넘는다. Bessent는 별도로 기자들에게 미국이 이란 연계 암호화폐 약 10억 달러를 몰수할 수 있다고 말했는데, Tether가 연간 차단했다고 밝힌 규모의 약 두 배다.

회부서가 만드는 국면

주변 논평이 아닌 편지 자체를 읽으면 쟁점은 정치가 아니라 연표다. 상원의원의 재무장관과 법무장관 회부는 보고서를 제재법과 자금세탁방지 검토의 후보로 전환시키며, 검토는 동결 날짜를 놓고 판가름난다. Tether의 평균 4주 선행 동결 주장은 39개 지갑 중 34개가 2024년 3월까지 동결되지 않은 헤즈볼라 사례와 충돌한다. 보고서 각주 56은 이스라엘 명령이 서명 후 몇 주 혹은 몇 달이 지나서야 공개되기도 했다고 인정하므로, 공개 시점을 기준으로 잰 동결은 지정 자체보다 늦을 수 있다. Bessent가 약 10억 달러 몰수 가능성을 언급한 상황에서, USDT는 이자가 붙지 않는 달러 토큰이지 이자를 지급하는 스테이블코인이 아니므로 논쟁의 귀착점은 문서화된 동결 기록뿐이다.