폴란드 검찰, Zondacrypto 비트코인(BTC) 이용자 자금 210만 달러 사건에서 5번째 피의자 기소

카토비체에서 5번째 피의자 기소

폴란드 검찰이 실종된 BitBay 창업자 Sylwester Suszek의 전(前) 사업 파트너 Roman Ż.를 기소하면서, 붕괴한 Zondacrypto 거래소 관련 형사 수사는 다섯 번째 피의자로 확대됐다. Ż.는 토요일 폴란드 실례지아 지역에서 체포돼 카토비체의 국가검찰청 지부로 압송돼 조사를 받았으며, 이번 작전에는 사이버범죄 대응 중앙수사부와 지역 경찰도 투입됐다. 변호인 Błażej Gazda에 따르면 Ż.는 사기죄를 포함해 두 건의 혐의를 받고 있으며, 피의자는 수사기관에 제출한 상세 진술서에서 혐의를 부인했다. 체포 장소와 Ż.의 등록 주소지를 수색한 경찰은 고가 시계와 Zondacrypto 운영 관련 문서를 압수했다. 검찰은 체포 공지에서 중국행 여행 계획을 사전에 파악한 뒤 체포를 명령했다고 밝히며, Ż.를 도주 우려자로 판단했다. Gazda는 해당 여행이 출장이었고 피의자가 9월 13일 귀국 항공권을 보유하고 있었다고 반박했다. 법원이 앞으로 구속 여부를 결정하게 된다.

월요일 발표된 국가검찰청 공식 발표에 담긴 정식 혐의내용에 따르면, Ż.는 조직적 범죄집단에 가담해 이용자들이 거래소에 맡긴 자금 중 780만 즈워티(약 210만 달러)를 횡령한 혐의를 받는다. 기소장에 따르면 범행에는 플랫폼 전산 기록에 대한 무단 변경과 거래소 데이터의 처리·전송 과정 개입이 얽혀 있었다. 검찰은 도주 및 수사 방해 우려를 이유로 수사 기간 전체에 걸친 Ż.의 구속을 카토비체-프시호드(Wschód) 지방법원에 요청했다. 피의자는 9월 5일 구금된 뒤 정식 기소 전 조사를 받았으며, 혐의를 부인하고 있다. 당국은 두 번째 혐의의 구체적 내용과 양쪽 혐의의 전체 증거 기반을 아직 공개하지 않았다. 이 공백은 사건 기록이 법원에 접수돼야 메워질 수 있다.

9,400만 달러 규모의 붕괴

수사가 계속 확대되는 배경에는 실패의 규모가 자리한다. Zondacrypto는 2014년 BitBay로 출발해 폴란드에서 가장 잘 알려진 거래소 중 하나로 성장했고, 2021년 리브랜딩 전후로 등록 이용자 100만 명을 넘겼다. 문제는 2026년 초 표면화됐다. 이용자들이 출금 지연과 출금 동결을 잇달아 신고했고, 회사는 2월 말 지급 지연을 인정한 뒤 3월 17일 시장 변동성을 이유로 비트코인(Bitcoin, BTC) 입금을 중단했다. 4월에는 거래가 중단됐고 4월 23일 웹사이트가 접속 불가 상태에 빠졌다. 시장 트래커들은 곧 활성 거래 쌍이 사라졌음을 표시했으며, 거래소 연동 토큰 ZND는 가치의 거의 전부를 잃었다. 검찰은 이번 이용자 피해를 3억 5,000만 즈워티, 즉 약 9,400만 달러 이상으로 추산한다. 초기 파악된 3,500만 즈워티를 크게 웃도는 규모다. 6월까지 제출된 민원은 3,600건을 넘겼고, 수사기관은 한 은행 계좌의 400만 유로를 동결하는 한편 배상 청구 대비 자산 1억 즈워티 이상을 확보했다.

Suszek 실종 사건과 공범 피의자들

수사에는 기이한 미스터리도 흡수됐다. Suszek는 2022년 3월 10일 첼라시(Czeladź)의 한 미팅에 나간 뒤 행방을 감췄다. 이후 가족은 납치를 주장하며 비트코인 지급을 요구하는 메시지를 받았지만, 공개된 자료에서 그 주장이 검증된 바는 없다. 검찰은 지난 8월 거래소 수사와 실종 수사를 병합했는데, BitBay의 소유구조와 재무 기록이 그의 행방을 규명하는 열쇠가 될 수 있다는 판단 때문이다. 이후 Ż.는 적어도 다섯 번째로 기소된 인물이다. 법원은 9월 2일 구금된 주식투자자 Rafał Z., Jaromira W., Anna P. 등 세 명에 대해 자금세탁을 포함한 혐의로 최대 3개월 구속을 명령했다. 폴란드 올림픽위원회 위원장 Radosław Piesiewicz는 금전 수수 혐의와 특정 채권자 집단에 대한 편애 혐의로 기소됐다. 수사기관은 전(前) Zondacrypto 대표 Przemysław Kral이 모나코 회담 전에 구매한 4만 유로짜리 파텍 필립(Patek Philippe) 시계도 조사했다. 운영사 BB Trade Estonia는 8월 파산 선고를 받았으며, 첫 채권자 회의는 9월 17일 열린다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Bybit에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

폴란드의 MiCA 갈등이 다가온다

확대되는 기소 목록, 9,400만 달러의 공백, Suszek 수사, 운영사의 파산 — 이 모든 것을 종합하면 이 사건은 유럽의 post-MiCA 감독 체계를 가늠하는 결정적 시험대가 되고 있다. 사건의 핵심에 있는 국가검찰청 기록은 이용자 자금이 거래소 전산 기록에 대한 무단 변경을 통해 유출됐다고 명시한다. 이는 중앙화된 거래소가 잔액 보호를 암호학적 합의 메커니즘이 아니라 운영의 무결성에 의존한다는 사실을 다시 상기시킨다. 이번 형사 절차는 미국 이용자에게는 영향을 주지 않았으며, Coinbase 등 규제 대상 거래소에 대한 접근도 변함이 없다. 폴란드 예금자들에게 이번 붕괴는 Tangem Pay 같은 셀프커스터디 옵션의 필요성을 강화하는 논거다. 그리고 예치를 먼저 하고 반성하는 것이 아니라, 예치 전에 최고 암호화폐 거래소 가이드로 플랫폼을 검증하는 습관이 중요해진다.