로버트 가르시아, 트럼프의 5억 달러 아랍에미리트 암호화폐 딜 조사 계획

워런과 가르시아, 감사 국회의장 교체

화요일 중간선거에서 민주당이 상하원을 모두 확보하면서 트럼프 가족의 암호화폐 사업에 대한 조사가 의회 감사의 최우선 과제가 된다. 11월 4일자 보고서는 다음 달 취임하는 차기 의회에서 대통령의 암호화폐 관련 이해관계에 대한 검증이 업계 로비 작업의 상당 부분을 차지하고, 업계의 전반적인 입법 의제는 더 어려운 대우를 받을 것으로 전망한다. 이 흐름의 축은 두 개의 상임위 망치다. 상원은행위원회 위원장으로 내정된 엘리자베스 워런은 트럼프 가족의 암호화폐 벤처인 World Liberty Financial에 대해 토큰 판매, 해외 관계, 불법 금융 노출 가능성을 포함해 연방 기구들에 반복적으로 조사를 요구해 왔다. 워런이 9월 15일 재무장관 스콧 베선트와 법무장관 토드 블랜치에게 보낸 조사 요청은 2025년 11월과 2026년 5월에 이뤄진 문의를 갱신한 것이었다. 이 서한은 Aqua 1이라는 기업이 1억 달러를 들여 World Liberty 토큰을 매수했다는 보도를 인용하고, 해당 매수자를 영국에서 자금세탁 조사를 받고 있다고 알려진 사업가 구런 '바비' 저우와 연결했으나, 매수 자체가 세탁 행위라고 단정하지는 않았다. 워런은 기구들에게 9월 29일까지 답변을 요구했고, 해당 벤처의 예비적 내셔널 트러스트 은행 승인 사실도 언급했다. 하원에서는 맥신 워터스가 이끄는 금융서비스위 민주당이 TRUMP 밈코인, World Liberty Financial, 그리고 달러 연동 스테이블코인 USD1을 포괄하는 별도의 감사 캠페인을 진행했다. USD1은 통상 현금과 단기 실물 자산으로 담보되는 토큰 유형이다. 이와 별도로 아담 시프 상원의원은 워런, 리처드 블루멘탈, 크리스 밴 홀렌과 함께 바이낸스의 제재 준수와 트럼프 및 위트코프 가문과의 상업적 유착을 문제 삼았다. 서한은 아부다비 국부펀드가 20억 달러를 바이낸스에 투자하는 과정에서 USD1이 맡은 역할을 지적하고, 스테이블코인을 보유하거나 거래하는 고객에게 보상을 주는 거래소 인센티브와 마켓 메이커 거래량 리베이트 유사 프로그램을 검토했으며, 컴플라이언스 모니터와 보도된 이란 연계 거래에 관한 기록을 요구했다.

소환장 권한과 5억 달러 지분

"변호사를 불러라." 캘리포니아 민주당 소속 로버트 가르시아가 차기 하원감독위원장으로서의 의제를 묻는 질문에 답한 것은 이 두마디뿐이었다. 개표가 확정된 직후 새벽 3시 18분에 발표된 성명에서 나온 말이다. 가르시아는 위원회가 가족의 암호화폐 딜, 도널드 트럼프 주니어의 사업 거래, 그리고 이사직과 계약을 쥔 재러드 쿠슈너 같은 친인척을 검증하겠다고 밝힌 바 있다. 지난 2년과 다른 점은 소환장 권한이다. 민주당 지금까지 서한을 보내고 재무부에 조사 개시를 요구하며 비공식 청문회를 열었지만, 다수당이 되면 대통령 동의 없이도 행정부와 민간 기업에 문서 제출과 증언을 강제할 수 있다. 9월 보도는 그 출발점이 2월경이 될 수 있음을 가리켰다. 트럼프 가족이 2024년 9월 출시한 탈중앙화 금융 및 스테이블코인 벤처 World Liberty Financial가 첫 표적이 될 것으로 보인다. 민주당의 관심은 아랍에미리트 국가안보보좌관 셰이크 타후운 빈 자예드 알나히얀의 5억 달러 투자에 집중돼 있다. 그의 투자수단은 2025년 1월 취임 직전에 보도 기준 49% 지분을 확보했다. 이 지분은 규제 당국에도 무겁다. World Liberty가 USD1을 위해 연방 트러스트 은행 헌장을 신청하는 가운데, 미국 통화감독청(OCC)은 8월 14일 조건부 승인을 내렸고 최종 승인은 대기 중이다. 타후운의 그룹과 트럼프 연계 법인이 해당 은행 지주회사의 약 87%를 장악하고 있다. 하원 민주당은 2월에 베선트에게 이 딜 조사를 요구하고 가족 벤처와 연관된 의심거래보고서를 요청했으나, 이는 법적 구속력이 없는 요청이었다. 두 번째 표적은 2025년 10월의 바이낸스 창업자 창펑 자오 사면이다. 자오의 거래소는 USD1 출시를 도왔고 지난주 63억 4,000만 달러 규모의 해킹을 당했다. 자오는 트럼프 가족과 사업적 관계가 없으며 사면을 논의한 적 없다고 밝혔다. 트럼프의 2025년 재정공시에는 암호화폐 관련 소득 10억 달러 이상이 기재됐고, 그중 TRUMP 밈코인 로열티가 약 6억 3,500만 달러였다. 언론 보도는 가족의 암호화폐 수익을 23억 달러 이상으로 잡는다.

클래리티 법안 협상이 인질로

COINOTAG의 판단은 다음과 같다. 이번 조사의 서류 근거는 이미 존재하며, 위원장직이 그것을 강제력으로 바꾼다. 워런의 9월 15일 서한은 9월 29일을 답변 기한으로 정했으나 그 답변의 공개 기록은 확인되지 않고, 시프 등 4인 서한은 컴플라이언스 모니터, 행정부 접촉, 이란 연계 거래 관련 기록을 요구했다. 두 요구 모두 1월에 가르시아와 워런이 위원회 권한을 쥐면 집행 가능해진다. 더 큰 비용은 입법에 실린다. 상원은 9월 절차 표결에서 민주당이 대통령 암호화폐 자산의 처분 요구를 내세우면서 CLARITY Act를 49 대 50으로 부결시켰다. TD Cowen 애널리스트 재릿 사이버그는 이 조사들이 암호화폐 업계가 지지할 수 있는 법안 통과를 사실상 불가능하게 만들 수 있다고 본다. 양측이 지금 당장 움직일 수 있는 유일한 결정은 World Liberty 트러스트 헌장에 대한 통화감독청의 최종 승인이다.