미 재무부, 테더(USDT) 이탈한 신비 개런티(Xinbi Guarantee) 시장에 240억 달러 규모 제재

240억 달러 규모의 에스크로 허브

미 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 수요일, 동남아 사이버 사기 경제의 중심에 있는 중국어권 마켓플레이스 신비 기념보증(Xinbi Guarantee)을 초국가적 범죄조직으로 지정하고 기술 공급업체 2곳과 함께 SDN(제재 대상) 목록에 올렸다. 이번 조치는 트럼프 대통령의 초국가적 사이버 사기 타깃 행정명령에 따라 집행됐으며, 지정 대상과 관련된 미국 내 자산을 전면 동결하고 미국인의 거래를 금지한다. 재무부의 공식 발표에 따르면 해당 플랫폼은 대략 2022년부터 지금까지 디지털 자산과 법정화폐를 합쳐 240억 달러 이상을 처리했으며, 사기 단지들의 에스크로 계층으로 기능했다. 이 플랫폼의 고객에는 북한 해킹 조직과 이미 미국 제재를 받고 있는 진베이(Jinbei)·프린스(Prince) 그룹 같은 조직도 포함된 것으로 전해진다. 베센트 재무장관은 이 지역의 사기 센터가 매년 미국 피해자들에게서 수십억 달러를 갈취하고 있다고 지적했다. 이번 지정은 캄보디아 결제업체 후이오네 페이(Huione Pay)에 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 제재를 가하면서 열린 루프를 닫는 것이다. 재무부는 사이버 범죄자들이 신비로 옮겨갔고, 신비가 사실상 동일한 서비스를 겹치는 이용자층에 계속 제공했다는 점을 명확히 밝혔다. 실무적으로 에스크로 — 플랫폼이 범죄 거래 양측의 배송 확인까지 대금을 보관하는 방식 — 는 사기 네트워크에 신뢰할 수 있는 결제 레일을 제공했다. 플랫폼은 압박을 예감하고 있었다. 2025년 6월경 관리자들은 상인 소통을 종단간 암호화 메신저 SafeW로 옮기고, 캄보디아의 Anwen Technology가 만든 지갑 XinbiPay를 선보였다. 싱가포르의 SafeW Technology와 Anwen 양사 모두 수요일 제재 명단에 이름을 올렸고, 이로써 제재는 마켓플레이스 자체를 넘어 자금 흐름을 감시망 밖에 두던 도구까지 확장됐다. 영국 외무·연방·개발부(FCDO)는 이미 3월에 이 플랫폼을 지정한 바 있다.

52개 지갑, 테더 5,280만 달러 동결

금융 압박은 공식 지정에 앞서 시작됐다. 화요일, 블록체인 분석업체 Elliptic이 미국 시크릿서비스에 제공한 정보를 근거로 테더 5,280만 달러를 보유한 52개 지갑이 동결됐다. 법무부의 사기센터 특별타격팀(Scam Center Strike Force)은 재무부의 조치와 동시에 마켓플레이스의 인프라와 디지털 자산 지갑을 압수했고, 수요일 공개된 영장에 따라 동결된 주소 중 2곳 — 약 1,200만 달러 규모 — 을 장악했다. 연방 지방법원은 월요일 마켓플레이스를 호스팅하던 텔레그램 채널의 압수를 승인했고, 신비의 메인 채널은 수요일까지 오프라인 상태가 됐다. 타격팀은 워싱턴DC 연방검찰과 협력해 마다가스카르까지 이른 사기 단지에 대한 압수수색도 지원했다. 달러 연동 토큰 중 최대 규모 발행사인 테더는 조사 과정에서 계좌 동결에 협조했으며, 52개 주소의 평균 잔액이 주당 약 100만 달러에 달한다는 점은 개인 잔여 자금이 아니라 고래급 포지션임을 보여준다. 신비 운영진은 손실을 조용히 넘기지 않았다. 텔레그램 메시지에서 이들은 주소에 대한 테더의 '자의적 동결'이라 부르는 조치를 비난했다 — Elliptic이 플랫폼의 것으로 확인한 성명이다 — 그리고 상인들에게 USDD로 이주하고 있다고 통보했다. USDD는 트론 기반 스테이블코인으로, 발행 구조상 미국 당국이 누를 수 있는 동등한 동결 스위치가 없다. 이 피벗은 반사적인 FUD가 아니라 실질적인 탈출 계획이며, 목표는 바로 USDT가 정상 결제와 세탁 자금 양쪽에서 일하던 그 기능 — 발행사 수준 동결 — 그 자체다. Tangem Pay 같은 제품 뒤에 있는 셀프커스터디 모델과 달리, USDD는 발행사를 유지하면서 미국이 닿을 수 있는 동결 스위치를 제거했고, 트론 중심의 옴니체인 방식 배치는 단일 관할권 압수를 어렵게 만든다. 재무부의 이 분야 캠페인은 꾸준하다. 지난 4월에는 로맨스 스캠(돼지 도살) 네트워크를 이유로 캄보디아 상원의원 한 명을 제재했다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Bybit에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

동결 군비경쟁은 계속된다

두 조치를 관통하는 줄거리는 명확하다. 동결 가능성이 스테이블코인 집행의 결정적 정책 지렛대가 됐다는 것이다. COINOTAG의 판단은 이렇다. 발행사의 협조가 5,280만 달러를 같은 주 안의 목조름 지점으로 바꿨고, 우리가 확인한 재무부 서류는 지정 대상의 미국 자산이 동결되고 미국인과의 거래가 금지된다고 명시한다. 수요일의 인프라 압수는 그 조항이 단순히 공표된 것이 아니라 실제로 집행되고 있음을 보여준다. 그러나 신비의 USDD 행선은 이 압박이 어디로 향하는지를 보여준다. 활동은 제거되는 것이 아니라 전이된다. 발행사의 동결 권한과 그로부터의 이탈 사이 줄다리기가 이번 집행 사이클을 계속 규정할 것이다.