미 재무부, 비트코인(BTC)으로 200만 달러 전달한 하마스 자금망 제재

재무부, 200만 달러 규모 하마스 자금 조달망 제재

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)이 자선단체 위장과 암호화폐 채널을 통해 하마스에 200만 달러 이상을 전달한 혐의로 개인 3명과 자선단체 2곳을 제재 대상으로 지정했다. 제재 명단에는 하마스 무장조직 대대 부지휘관으로 가자지구에 거주하는 것으로 재무부가 설명한 살림 알자크가 올랐고, 프랑스에 기반을 둔 자금 모집책 파우지 바리카와 아멜 왈리드도 함께 지정됐다. 두 단체인 아소시아시온 바라카와 앙상블 씨 뮈에는 가자지구 민간인 구호 자금을 모으는 자선단체로 자신을 소개했으나, 재무부에 따르면 기부금은 통합되어 알자크에게 전달됐고 알자크는 이를 알카쌈 여단으로 넘겼다. 공식 보도자료는 이 네트워크가 자금을 이동할 때 자금이체 사업자와 암호화폐 지갑에 의존했다고 밝혔다. 이런 형태의 제재는 지정된 측이 미국 관할권 내에 보유한 재산을 전부 동결하고, 미국인과의 거래를 금지하는 효력을 갖는다. 한편 법무부는 별도로 알자크에 대한 기소 내용을 공개했으며 6명이 체포됐다고 발표했다. 검찰은 알자크와 공범들이 2025년 12월까지 약 175만 달러를 모았고 그중 최소 62만 6,000달러가 미국인 기부자에게서 나왔다고 밝혔다. 재무부는 이 광역 네트워크가 전체로 200만 달러 이상을 움직였다고 보고 있다. 재무부는 보도자료에서 이번 제재를 탐지를 회피하기 위해 구축된 "정교하고 다년간에 걸친 자금 조달 구조"의 폭로로 규정했다. OFAC의 지정 목록에는 지갑 주소가 하나도 기재되지 않았고, 재무부도 전체 금액 중 온체인으로 이동한 비중을 명시하지 않았다. 다만 바리카와 왈리드가 알자크에게 수십만 달러어치의 디지털 자산을 보냈다는 사실만 밝혔다. 주말 얇은 거래 환경에서 비트코인 가격은 이 소식에 뚜렷한 반응을 보이지 않았다.

2021년 12월, 해외송금에서 비트코인으로 전환

기소장과 블록체인 분석 자료에 드러난 자금 이동 방식은 디지털 화폐로의 의도적인 전환을 보여준다. 알자크는 처음에 해외송금 업체를 통해 자금을 받았다. 그러다 검찰에 따르면 2021년 12월 프랑스의 공범에게 비트코인이나 다른 디지털 화폐로 보내달라고 요청했는데, 암호화폐라면 결제의 출발지와 도착지를 추적하기 어렵다고 판단했기 때문이다. 프랑스에서 모금된 기부금의 일부는 프랑스 은행 계좌에 통합된 뒤 다른 곳으로 이동했으며, 블록체인 분석 업체가 2026년 10월 2일 금요일 X 게시물에서 설명한 내용이다. 이 전환은 눈에 띄지 않지 않았다. 2023년 5월 한 암호화폐 플랫폼이 자금 출처를 질문하자 공범은 다른 거래소로 옮겨갔다. 불법 자금 흐름이 가장 취약한 컴플라이언스 체계를 향해 이동하는 익숙한 쫓고 쫓기는 구도이며, 지금은 어느 거래소나 마켓 메이커 운영도 이런 위험을 리스크 가격에 반영하고 있다. 블록체인 분석은 나중에 알자크의 거래소 입금 주소와 연결된 상대 지갑을 특정했다. 같은 상대 지갑은 이스라엘 압수 명령으로 이전에 공개된 하마스 관련 지갑에서 자금을 받은 적이 있는 거래소 주소에도 자금을 보냈다. 재무부와 검찰 어느 쪽도 연루된 거래소 이름은 공개하지 않았다. 한편 프랑스의 두 위장 단체는 식품과 주거 지원까지 포함해 가자지구 민간인에 대한 실질적 구호를 약속하면서 현금을 알자크에게 흘려보냈다. 이번 조치는 2023년 10월 OFAC이 가자지구 기반 거래소 Buy Cash를 지정하며 시작된 규제 노선의 연장선이다. 하마스 자금 모금처로 지목된 거래 플랫폼에 대한 첫 대형 조치였다.

@chainalysis · X 게시물

X 게시물에서 설명한.

X에서 보기

COINOTAG 분석: 이번 제재와 기소장 공개는 같은 접점, 즉 기존 금융과 암호화폐 사이의 자금 인계 지점을 동시에 겨냥한다. OFAC의 지정 목록은 단체명만 있고 지갑 주소가 없어서 집행의 실질적 수단은 조직 차원의 지정에 있고, 입증 책임은 법무부 기소와 추적된 상대 지갑이 떠안는 구조다. 2021년 12월의 비트코인 요청과 2023년 5월의 거래소 교체 사례는 단 한 번의 컴플라이언스 질문이 네트워크 전체의 자금 경로를 바꿀 수 있음을 보여준다. 같은 패턴은 거래소부터 암호화폐 채굴 풀까지 서비스 유형을 가리지 않고 반복돼 왔다. 암호화폐가 테러 자금의 주 동맥이라는 FUD가 되풀이되지만, 재무부 자체 수치와 나란히 놓으면 불편한 대비가 된다. 200만 달러 전체 중 온체인을 거친 금액은 많아야 수십만 달러 수준이고, 나머지는 은행과 자금이체 사업자를 통해 움직였다.