OFAC, 이란 암호화폐 자금 흐름 관련 캐나다 화폐서비스업체 8곳 제재

대통령행정명령 13902호에 따른 8개 업체 지정

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 11월 6일 캐나다에 등록된 화폐서비스업체 8곳을 제재 대상으로 지정했다. 재무부는 이들 업체가 이란 리알 등 각종 화폐를 가상자산으로 전환해 이란 정권의 자금 이동을 대행했다고 판단했다. 이번 지정은 대통령행정명령 13902호 근거로 이루어졌으며, 재무부가 지난 8월 시작한 이란 전용 압박 캠페인 '경제적 배제 작전'의 일환이다. 재무부는 11월 6일 X 게시물을 통해 이번 조치를 공식 발표했다. 지정된 8개 업체는 Diverse Trade Inc, 1380079 BC Ltd, Top PC Technician Inc, NIA Nations Currency Ltd, 2397639 Ontario Ltd, CCC Inc, B Galaxy Inc, Darvish Exchange다. 이 가운데 1380079 BC와 Top PC Technician은 'Amin Exchange'라는 상호로 영업하고 있다.

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공고에는 지정 업체 4곳과 연관된 트론 네트워크상 주소 6개도 함께 공개됐다. 주소 데이터를 보면 NIA Nations Currency의 지갑이 이란 혁명수비대와 연결돼 있고, 이미 미국의 제재를 받고 있는 이란 거래소 Nobitex와도 연계된 것으로 나타났다. Amin Exchange 관련 주소는 역시 제재 대상인 Shelbit에서 암호화폐를 받은 기록이 있다. 재무부는 또한 이들 업체 일부가 전직 올림픽 스노보드 선수이자 이미 OFAC 명단에 올라 있는 Ryan Wedding의 자금 세탁을 도왔다고 주장했다. 마약 판매 대금을 운반책이 업체에 현금으로 전달하면, 업체가 이를 암호화폐로 바꿔 해외로 이체하는 방식이었다. 이번 조치는 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 미국 마약단속국, 캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)와 협조해 이뤄졌다. 지정 업체의 미국 내 자산, 또는 미국인이 거래 플랫폼이든 하드웨어 지갑이든 소지·통제하는 자산은 동결된다. 지정 업체가 50% 이상 소유한 별도 법인도 확장 적용으로 제재 대상이 된다. 재무부는 위반 시 과실 여부와 무관하게 민사 제재가 가능하다는 점도 경고했다. 같은 캠페인의 일환으로 FinCEN은 해외 고객을 상대하는 규모 있는 암호화폐 거래소 가운데 하나인 MEXC Global을 미국 금융체계에서 사실상 차단하는 명령을 내렸다. 이 명령은 연방관보 게재 후 30일이 지나면 효력이 발생한다.

SEC의 실무 기준과 CFTC의 공정 접근 해석

연방 규제기관들은 규칙 정비 쪽에서도 움직였다. 미국 증권거래위원회(SEC) 기업금융국은 11월 2일 디지털 자산 공시 지침에 질문 3개를 추가하며, 암호화폐 네트워크의 통제 주체를 가리는 실무 기준을 구체화했다. 거버넌스 참여자로 이뤄진 광범위한 집단은 서로 무관하고 거버넌스 밖에서 공동행동을 약속하지 않은 경우 일반적으로 단일 중앙 당사자로 보지 않는다. 다만 판단은 실제 관계와 통제 구조에 따라 달라진다. 실무진이 검토한다고 밝힌 요소에는 네트워크 접근 제한 권한, 검증인 선정 권한, 표결 절차와 코드를 일방적으로 변경할 수 있는 권한이 포함된다. 지침은 토큰의 기능과 운영·경제·투표 권한의 보유 주체를 구분하며, 그 답변들이 실무진 견해일 뿐 위원회 규칙이 아니고 새로운 법적 의무를 만들지 않는다고 명시했다. 같은 부서는 11월 3일 Canton Coin에 대해 무조치 답변을 냈다. 제출된 사실관계와 법률 의견을 기준으로 이 토큰은 디지털 상품으로 취급되며, 슈퍼 검증인, 검증인, 애플리케이션 제공자가 프로그램에 따라 발행한다면 증권법 등록 조항 위반에 대한 집행 권고를 하지 않겠다는 내용이다. 이번 구제는 조건부이며 다른 토큰으로 확대되지 않는다.

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 11월 5일 뒤를 이어, 상품거래법상 지정계약시장이 공정하고 형평에 맞는 접근을 제공해야 할 의무에 대한 해석을 발표했다. 미국 내 지리적 제한이 이 의무를 위반하는 경우 30일 이내에 중단하거나, 시장감독국에 이행이 현실적으로 어렵다는 이유를 설명해야 한다. 접근을 차단하는 중개업자도 검토 대상이며, 결과는 건별로 판단된다. 지정계약시장은 CFTC에 등록된 파생상품 거래장이다. 모든 암호화폐 거래소가 여기에 해당하는 것은 아니며, 이번 해석이 모든 상품을 전국에서 거래 가능하게 만드는 것도 아니다. 변호사 Michael Handelsman은 11월 8일 Kelman PLLC 웹사이트에 올린 칼럼에서 이번 주 규제 조치들을 검토했으며, 해당 칼럼에는 변호사 광고 고지가 붙어 있다. 별도로 미국 법무부는 전직 FBI 요원 Patrick Steven Yaroch가 11월 5일 전자자금이체 사기와 자금세탁 혐의를 인정했다고 밝혔다. 그는 FBI 시스템에 보관된 암호화폐 접속 정보를 이용해 35건 수사와 관련된 약 100건의 무단 이체를 실행한 혐의를 받는다. 형량 확정은 2027년 3월 4일로 예정돼 있다.

제안이 아닌 기한

이번 조치들을 종합하면 초점은 특정 프로토콜이 아니라 시장의 현금-암호화폐 전환 구간이다. OFAC는 현금을 가상자산으로 바꾸는 업체들을 타격했고, FinCEN은 한 거래소의 미국 은행 접점을 차단했으며, SEC와 CFTC는 막연한 제안 대신 이행 기한을 설정했다. 지정계약시장이 지리적 차별을 없애는 데는 30일, MEXC 명령은 연방관보 게재 후 30일. SEC 지침은 아무에게도 강제력이 없지만, 이후 탈중앙화 주장이 통과해야 할 검증 기준을 만들어 놓았다. 반면 Canton Coin 답변은 같은 틀 안에서도 사실관계를 정식으로 서류화하면 구제도 가능하다는 점을 보여준다. 조치를 받은 업체들 앞에는 무기한 협상이 아니라 정해진 날짜가 놓여 있다.