이스라엘 경찰, 왓츠앱 중개 500만 달러 암호화폐 거래 관련 5명 체포

왓츠앱 중개 500만 달러 거래 수사, 5명 체포

이스라엘 경찰은 11월 10일 화요일, 왓츠앱 그룹을 통해 중개된 약 1,600만 셰켈(약 500만 달러) 규모의 암호화폐 거래와 관련해 용의자 5명을 체포했다. 이 사건은 자금세탁, 사기, 무등록 금융서비스 영업 세 가지 혐의로 구성된다. 수사는 중대범죄 전담 조직인 라하브 433 산하 범죄경제대책국이 집행했으며, 요원들은 용의자 5명의 주거를 압수수색해 암호화폐 지갑, 컴퓨터, 수만 셰켈 규모의 현금을 확보한 뒤 세 개 혐의 전부에 대해 조사를 진행했다. 수사 당국이 밝힌 핵심 구조는 다음과 같다. 해당 그룹은 거래소 계정이나 신원확인 절차 없이 고객의 장외거래를 결제해 줌으로써, 매수자와 매도자가 규제된 플랫폼 밖에서 자금을 주고받도록 했다는 것이다. 혐의의 중심에는 은폐가 있다. 경찰은 용의자들이 가짜 대출계약서를 활용해 암호화폐 판매 대금을 개인 은행계좌로 직접 이체하는 행위를 사적인 차입처럼 위장했으며, 이를 통해 은행이 입금 자금에 대해 실시하는 자금출처 검증을 통과했다고 본다. 같은 입금 내역은 이스라엘 국세청에 전혀 신고되지 않은 것으로 수사 기록은 밝히고 있다. 이번 사건을 기존 집행 패턴과 구별하는 지점은 대상이다. 이 수사는 거래소나 등록된 서비스 제공자가 아니라, 직접 거래를 중개하고 대금을 회수한 개인을 겨냥한다. 규제 당국이 전통적으로 파악하지 못했던 구간이다. 세 혐의는 조사 과정에서 용의자 전원에게 고지되었으며, 수사는 계속 진행 중이다.

0.25%에 그친 신고율

이번 왓츠앱 사건은 이스라엘에서 개인의 미신고 암호화폐 활동을 형사처벌한 최근 세 번째 사례다. 국세청은 10월 6일 두 건의 추가 체포 사실을 공식 발표했다. 한 사건은 수천만 달러 규모의 거래량과 관련 있고, 다른 사건은 아쉬도드 거주자가 2019년부터 2021년 사이 진행한 약 1,300만 달러 규모의 암호화폐 거래에서 발생한 소득을 신고하지 않은 혐의를 다룬다. 이런 사건들이 가리키는 공백의 규모는 이스라엘 감사원의 2024년 감사 보고서에서 수치로 확인된다. 보고서에 따르면 2018년부터 2022년까지 매년 평균 약 500명만이 암호화폐 활동을 신고했는데, 잠재 신고 대상자는 최소 20만 명에 달한다. 신고율은 0.25%에 불과하며, 감사원이 신고했다고 본 이스라엘인 400명당 신고자 1명꼴이다. 집행 강화는 은행 측 암호화폐 접근 경로가 만들어지는 방향과도 맞닿아 있다. 디스카운트 은행은 11월 26일 앱 안에서 비트코인과 이더리움 거래를 개시할 계획이며, 구매한 코인은 외부로 출금할 수 없다. 또 리우미는 갤럭시와 협력해 2027년 초를 목표로 비트코인, 이더리움, 솔라나를 포괄하는 서비스를 준비 중이다. 두 경로 모두 모든 거래가 은행 장부에 기록된다. 반면 왓츠앱으로 결제된 장외거래 그룹은 이 구조의 바깥에 있다. 그래서 이번 체포의 추적은 거래소 기록에서 출발하지 않고, 개인 계좌에 들어온 이상 입금을 역으로 거슬러 올라가는 방식으로 재구성됐다.

기소 내역은 이번 집행 강화의 논리를 보여준다. 무등록 금융서비스만으로는 규제 위반에 가까운 수준이지만, 위조 계약서가 결합되면 사기가 되고 출처를 설명할 수 없는 자금이 더해지면 자금세탁이 된다. 검찰은 세금 고지서가 아니라 형사절차로 사건을 시작할 수 있게 된다. 그룹 기반 장외거래는 은행 관문 방식의 컴플라이언스가 담아낼 수 없는 구간이다. 대금이 개인 계좌로 들어오고 양쪽 모두 신원확인 기록이 존재하지 않기 때문이다. 신고율이 0.25%로 측정된 상황에서 현실적으로 예상되는 것은 더 많은 개인 단위 집행이며, 세금 부과가 아니라 체포로 사건이 시작되는 방식이다. 압수된 자기보관형 지갑은 구조를 그대로 드러낸다. 시드 구문을 통제하는 자가 자금을 통제하므로, 기기 압수는 절차의 절반에 불과하다.