FinCEN, 미국 기관의 MEXC 거래 차단 명령, 불법 자금 160억 달러 의혹

FinCEN, 최종 9714(a) 명령 발부

미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 11월 6일 금요일, 역외 거래소 MEXC Global을 미국 금융 시스템에서 차단하는 최종 명령을 발부했다. 연방관보 게재를 앞둔 이 24페이지 분량의 문서는 러시아 자금세탁방지법 제9714(a)조에 근거해 MEXC를 러시아발 불법 금융과 관련한 주요 자금세탁 우려 대상으로 지목했다. 연방관보 고시가 나오고 30일이 지나면 미국 내 대상 기관은 환전 가능한 가상화폐를 포함해 이 거래소와의 일체의 자금 이체가 금지된다. 재무부는 이번 조치를 '경제적 축출 작전'의 일환으로 발표했으며, 2021년 5월부터 2026년 5월 사이 MEXC가 최소 160억 달러의 불법 자금 흐름을 중개했다고 주장했다.

160억 달러 의혹 자금의 출처

의혹이 제기된 자금 흐름은 항목별로 상세히 적혀 있다. 재무부에 따르면 전체 물량 중 약 15억 달러가 러시아 제재 회피와 연관되며, 이 가운데 2억 3,200만 달러는 제재 대상 기관과 직접 거래됐다. 플랫폼은 2026년 6월까지, 즉 Garantex가 처음 지정된 지 4년이 넘은 시점에도 제재 대상 러시아 거래소 Garantex와 그 후신 Grinex와의 거래를 처리하고 있었다. 이란 관련 활동은 40개 이상의 암호화폐 환전소와의 직접 거래로 약 10억 달러에 이르고, 이란 중앙은행 및 이슬람혁명수비대 쿠드스군과 연관된 약 2,200만 달러가 별도로 적혀 있다. FinCEN은 또한 스테이블코인 A7A5와 연관된 약 2억 달러, A7 제재 회피 네트워크로 라우팅된 약 2,600만 달러, 그리고 2025년 북한 자금세탁책 심현섭을 위해 중개된 약 35만 달러를 지목했다.

대상 기관과 제재 효과

FinCEN 부국장 지미 L. 커비가 서명한 이 명령은 미국 밖에서 운영되는 MEXC Global과 지정된 계열사들을 모두 포괄한다. 세이셸 등록의 MEXC Global Ltd / MX Global Ltd, 에스토니아의 MEXC Estonia OÜ, 스위스의 GIDA Technology AG, 영국의 MXC Global Ltd, 그리고 이들의 후속 법인까지다. 이는 OFAC 제재 지정이 아니라 자금 이체 금지 조치이며, 문서 자체가 은행비밀법상 의무나 OFAC 규정을 바꾸지 않는다고 명시한다. 대상 기관은 고의 위반 시 민사 또는 형사 처벌에 직면한다. 금요일 저녁 기준 연방관보 공개 색인에는 아직 MEXC 고시가 올라 있지 않아, 30일 시계는 시작되지 않았다.

경제적 축출 작전의 연장선

이번 MEXC 조치는 재무부가 8월부터 이란 금융 네트워크 고립을 위해 추진해 온 캠페인의 연장이다. 10월에는 러시아 A7 네트워크를 국제범죄조직으로 지정하며, 루블 연동 A7A5 토큰을 통해 흐른 1,790억 달러 이상의 거래, 상당 부분이 Garantex와 Grinex를 경유했다는 점을 지목했다. 9월에는 자금가 제바바크 자니아니와 혁명수비대에 연결된 비트코인 이체를 이유로 이란 거래소 Bitbank에 제재를 가했고, 그보다 앞서 이란 거래소 Nobitex는 블랙리스트에 올랐다. 재무부 장관 스콧 베센트는 선택지를 냉정하게 정리했다. "금융기관은 양다리 걸칠 수 없다. 이란 체제를 지지하거나, 미국 금융 시스템 접근권을 가지거나 둘 중 하나다."

MEXC의 규모와 규제 기록

역외 기반이지만 MEXC의 규모 자체가 차단 조치를 실질적인 것으로 만든다. 2018년에 설립되어 예전에는 MXC로 불린 이 거래소는 세계 20위권 안에 드는 중앙화 거래소로, 재무부 수치 기준 9월 시점 일일 거래대금이 10억 달러를 넘고 준비자산은 약 50억 달러에 이른다. 3,000개 이상의 토큰을 상장했으며 170개국 이상에서 접근 가능하다고 주장하고, 시장 데이터 기준 금요일 총자산은 약 44억 8,000만 달러로 나타났다. 이용약관에는 이미 미국, 이란, 북한이 금지 관할권으로 적혀 있고, 10월에는 유럽 제재 강화를 이유로 러시아와 벨라루스 이용자 대상 서비스를 축소하기 시작했다.

금요일 이전에도 규제 당국은 이 플랫폼에 경고를 보낸 바 있다. 영국 금융행위감독청(FCA)은 2024년 3월 MEXC Global Ltd를 무허가 기업으로 경고 대상에 올렸고, 같은 달 홍콩 증권선물위원회는 현지 투자자 대상 무면허 마케팅에 대해 경고했으며, 세이셸 금융서비스당국은 2026년 5월 무면허 가상자산 운영을 이유로 MX Global Ltd를 제재했다고 밝혔다. MEXC는 새 명령에 대해 아직 공식 입장을 내지 않았고, 금요일 오후까지 자사 X 계정에는 마케팅 게시물이 올라오고 있었다. 이번 제한은 고객 자산을 동결하거나 거래소를 전 세계적으로 폐쇄하는 것이 아니며, 만기일도 없다.

앞으로의 30일 시계

실질적 압박은 누가 MEXC에서 거래할 수 있는가보다 돈이 전통 금융을 통해 어떻게 이동하는가에 놓인다. 금지 조치가 발효되면 MEXC의 지갑 주소와 미국 규제 대상 기관 간의 모든 이체가 법적 책임이 되므로, 유럽이나 아시아의 이용자도 결제 경로 어딘가에 미국 거래상대방이 끼어 있다면 출금이 거부될 수 있다. 더 큰 변수는 거래상대방 리스크다. 규제 노출을 피하려는 해외 은행과 거래소가 선제적으로 관계를 끊으면, 유동성은 30일 유예기간보다 빠르게 줄어들 수 있다. 연방관보 고시가 확인해야 할 날짜다. 고시가 시계를 돌리며, MEXC의 이의 제기나 DEX 거래소와 DeFi 프로토콜로의 유동성 이동은 그 이후에 이어진다.