중국 검찰, 120만 위안 USDT 미끼 사기 건에 남성 5명 기소

끝내 지불되지 않은 현금 거래

120만 위안짜리 지폐를 준비하고 그 대가로 테더(USDT)를 받는 거래가 제안됐다. 지폐는 직접 세고 넘기기로 했으나, 현금은 결코 움직이지 않았다. 3월 23일 중국 장쑤성 서주의 한 상점 2층에서 성씨가 샤오인 매도인이 왕 씨라는 매수인이 이끄는 남성 5명을 만나 달러 연동 스테이블코인 USDT의 장외 거래를 결제하려 했다. 해당 기간 USDT 가격은 달러 페그를 유지했고, 샤오가 팔기로 한 코인의 가치는 약 120만 위안에 해당했다. 중국 본토에서 USDT 거래는 금지돼 있지만, 비공식 암호화폐 결제에서는 이 토큰이 사실상 표준 결제 수단으로 쓰인다.

왕 씨는 샤오에게 낯선 얼굴이 아니었다. 올해 초 두 차례에 걸쳐 이 매도인에게서 USDT를 현금으로 구매한 전력이 있었고, 양쪽 모두 이전 거래에서는 문제 없이 결제를 마친 사이였다. 그러나 왕 씨는 USDT 거래가 중국에서 불법임을 확인한 뒤 코인을 지불 없이 가져가기로 결심하고, 쉬 씨라는 남성과 다른 공범들을 규합했다. 무리는 상점과 계단통을 사전에 살피고 역할을 정한 뒤, 같은 장소에서 현금 거래를 한 번 더 제안했다.

쉬 씨는 120만 위안 전액을 들고 나타났다. 샤오가 지폐를 센 다음 왕 씨가 지정한 수신 지갑으로 해당 수량의 USDT를 전송했다. 쉬 씨는 즉시 왕 씨에게 전화해 도착 여부를 확인했고, 왕 씨는 코인이 도착하지 않았다고 답했다. 샤오가 전송 기록을 확인하러 자리를 비운 사이, 쉬 씨는 현금 가방을 창가로 옮겨 건물 밖으로 던졌다. 아래에서 기다리던 공범들이 가방을 주워 차로 달아났다. 샤오가 뒤쫓으려는 순간 옆방에 숨어 있던 장 씨 등이 나와 그의 길을 막았다. 샤오가 경찰에 신고하면서 계획 전체가 수면 위로 드러났다.

강탈에서 사기로

경찰은 지난 6월 이 사건을 배성 검찰청에 넘겨 기소 심사에 부쳤고, 처음에는 피해자의 품에서 재물을 빼앗는 죄를 다루는 강탈죄 혐의로 접수했다. 검찰은 이어 차량용 블랙박스 영상과 현장 감시 카메라 자료를 확보했고, 피의자들의 휴대전화에 대한 감증을 실시하며 보충 신문을 진행했다. 이 자료들이 좁은 결론을 이끌어냈다. 120만 위안은 첫 순간부터 마지막까지 왕 씨의 통제 아래 있었던, 신뢰를 얻기 위해 꾸며둔 도구일 뿐 강제로 빼앗긴 재물이 아니라는 것이다. 실제로 상실된 자산은 샤오가 이미 보낸 USDT였고, 검찰은 이를 근거로 사기죄로 공소를 제기했다. 강탈은 피해자의 점유에서 재물을 빼앗는 죄인데, 이 기록상 그렇게 빼앗긴 재물은 없었다.

재판에서 변호인 측은 다른 죄명을 주장했다. 계약 체결이나 이행 과정의 기망을 다루는 별개의 죄인 계약사기죄를 적용해야 한다는 것이었고, 이 죄명은 형량 범위가 뚜렷하게 다르다. 검찰은 이 프레임을 받아들이지 않았다. 계약사기죄는 시장 질서를 보호하기 위해 존재하는데, 가상화폐 거래는 2021년 9월 중국인민은행 등 부처가 내린 고시로 불법 금융활동으로 지정됐으며, 그렇게 금지된 거래는 같은 죄의 적용 범위 밖이라는 주장이었다. 같은 2021년 고시가 샤오의 매도 자체가 장부 밖 거래가 된 근거이기도 했다. 사건의 전체 기록은 10월 29일 공식 판례 기록에 게재됐다. 재판은 3시간 넘게 진행됐고 최고인민검찰원 심사단이 직접 방문해 지켜봤다. 피고 5명 중 장 씨만 진술을 한결같이 유지했으며, 왕 씨 등 나머지는 진술을 거듭 바꿨다. 법원은 선고일을 아직 정하지 않은 상태다.

금지된 자산도 재산이다

금지된 자산은 훔칠 수 없다는 이 계획의 전제가 공소 제기 단계에서 무너졌다. 검찰은 전송된 코인을 샤오가 보내는 순간 상실이 완성된 재산으로 다뤘다. 통제는 개인 키를 따라가며, 가치의 귀착지를 표시하는 것은 테이블 위의 현금이 아니라 수신 주소라는 판단이다. 이 사건이 착지한 시장은 아직도 비공식 결제망 위에서 돌아간다. USDT 발행사인 Tether는 3분기 감증에서 79억 5,000만 달러의 초과 준비금을 보고했으며, 토큰은 회색지역 거래의 기본 결제 수단으로 남아 있다. 그래서 피해 사례도 계속 표면에 오른다. 인도에서는 1,599만 USDT 규모의 거래소 해킹이, 한국 브랜드를 사칭해 USDT를 걷도록 만든 가짜 사이트가, 그리고 29개 지갑에서 인출된 40만 USDT의 전액 상환 약속이 그 예다. 법원이 내릴 선고는 중국이 자국의 암호화폐 금지를 발판으로 한 낚시 사기에 어느 정도의 형량을 매기는지 보여줄 것이다.