BTCC, Sumsub 도입으로 비트코인(BTC) 거래소 신규 가입 검증을 3초 중위값으로 단축

100여 개국에서 3초 신원 확인

암호화폐 거래소 BTCC가 운영 15주년을 맞은 금요일, 컴플라이언스 쪽에서 의미 있는 성과를 내놓았다. 글로벌 신원 인증 및 사기 방지 솔루션 제공업체인 Sumsub이 발표한 신규 사례 연구에 해당 거래소가 소개된 것이다. Sumsub은 BTCC의 KYC·AML 벤더 중 하나다. 사례 연구에 따르면 이번 통합으로 100개국 이상에서 신규 사용자 가입이 지원되며, 신원 확인 중위 시간이 약 3초로 단축됐다. 이는 Visa급 카드 승인 속도에 근접하는 수준이다. 아울러 이 시스템은 BTCC 컴플라이언스 팀의 주당 40시간 이상 수동 검토 업무를 덜어주는 것으로 집계됐다.

자동화된 워크플로는 컴플라이언스 전 영역을 아우른다. 온보딩 단계의 KYC 검증, AML 스크리닝, 거래 모니터링, 트래블 룰 준수, 그리고 온체인 암호화폐 모니터링이 그것이다. 트래블 룰이란 자금세탁방지기구(FATF) 표준으로, 거래소 간 송금 시 송신자와 수취인 정보를 공유하도록 요구하는 규정이다. 이 시스템은 고위험 활동을 실시간으로 적발하면서도 정상 이용자는 마찰 없이 온보딩을 통과하도록 설계됐다. 현물 거래 등 다양한 서비스를 이용하는 1,100만 명 이상의 이용자를 둔 거래소인 만큼, 이 균형이 중요하다. 거래소는 “0 Panic”이라는 브랜드 약속 아래 접근성 높은 거래를 내세우고 있으며, 엄격한 신원 확인과 자금세탁방지 통제를 사용자 신뢰의 토대로 위치시킨다.

사례 연구는 이번 협업을 BTCC의 보안 우선 노선의 일환으로 묘사한다. 2011년 설립 이래 유지해 온 자세다. 회사 자체 공시에 따르면 이 기록은 월별 지급준비금(Proof-of-Reserves) 보고서와 사용자 자산을 보호하는 2,500만 달러 규모의 리스크 준비금 기금으로 뒷받침된다. BTCC는 아르헨티나 축구 협회(AFA)의 공식 리저널 파트너이기도 하다. 전체 사례 연구는 Sumsub 공식 고객 페이지에서 확인할 수 있다. 거래소를 고르는 투자자 입장에서는 이런 형태의 컴플라이언스 자동화가 최고 암호화폐 거래소 사이의 차별화 요소로 빠르게 자리 잡는 중이다.

SEC, 신유형 ETF 프레임워크를 놓고 업계 이견

한편 워싱턴에서는 규칙 제정을 통한 신뢰 구축 작업이 진행 중이다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 6월 30일 “신유형 ETF(novel ETFs)”에 대한 규제 프레임워크 공개 의견 수렴 절차를 시작했다. 이 범주에는 암호화폐 연계 펀드와 예측시장 연계 펀드가 포함된다. 의견 제출 마감은 8월 31일이었으나 위원회는 마감 이후에도 제출을 계속 받고 있으며, 언제 답변할지는 밝히지 않았다.

미국 자산운용사 Grayscale은 상장 전에 초안 제출서류를 기밀로 제출할 수 있는 자발적 절차를 제안했다. 이를 통해 모방·중복 신청 유인을 줄일 수 있다는 논리다. 아울러 SEC 직원들에게 45일 이내 답변을 약속해줄 것을 요청했다. 스위스 발행사 21Shares도 경쟁사의 공개 서류 모방이 빠르다는 점을 들며 유사한 기밀 절차를 요청했다. 벤처캐피탈 a16z는 더 짧은 심사 기간을 밀면서도, 속도가 “간소화된 심사”로 변질돼서는 안 된다는 단서를 달았다.

업계 단체 크립토 이노베이션 협의회(Crypto Council for Innovation)는 8월 31일 자체 의견서를 제출했다. 투자회사 정의의 일괄적 확장을 피하고 기밀 제출 절차를 연구하라는 취지였다. 마켓메이커 Jane Street는 조기 상장 압박이 성급한 서류 제출로 이어져 펀드 설계, 유동성, 거래량에 대한 마켓메이커 의견 반영 시간을 쪼그라들게 할 수 있다고 경고했다. 신유형 ETF에 승인된 참여사(AP)를 최소 2곳 이상 두도록 요구하는 방안을 제안했다. 증권사 Charles Schwab은 완전한 기밀 유지에 반대하며, 펀드 효력 발생 최소 75일 전에는 서류가 공개돼야 한다고 주장했다.

운용사 Multicoin Capital은 상품 기반 암호화폐 ETP 내부에서 스테이킹 영수증 토큰을 허용해줄 것을 SEC에 요청했다. 스테이킹 영수증 토큰이란 보상을 얻는 예치 암호화폐에 대한 청구권으로, DeFi 2.0 모델에서 익숙한 구조다. Zil Laboratory와 Zil 재단, Solana Policy Institute의 공동 답변도 유사한 요청을 했다. 뉴욕증권거래소(NYSE)는 상장 심사의 예측 가능성을 높여달라며, SEC 직원들이 명확한 기한 없이 상장 지연을 요청해왔다고 지적했다. SEC는 답변 시점에 대해 아무런 신호도 보내지 않았다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Gate에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

경쟁 무대가 된 신뢰

두 사건은 같은 흐름을 그린다. 성숙해진 시장에서 신뢰는 당연한 전제가 아니라 설계되는 경쟁 요소가 됐다는 것이다. COINOTAG의 판단은 이렇다. BTCC의 Sumsub 도입은 회사 자체 사례 연구에서 구체적 수치로 확인됐다. 100개국 이상 지원, 3초 중위 검증, 주당 40시간 이상 절감이다. 컴플라이언스 속도가 이제 소매 투자자용 제품 기능으로 바뀌고 있다는 방증이다. 다만 협업의 상업적 범위는 공개되지 않았다. 규제 측면에서는 SEC가 답변 시점을 묵살하는 가운데 비트코인이 8만 달러 선을 유지하고 기관 접근성이 업계 성장론의 핵심으로 남아 있는 상황에서, 발행사들은 계속 대기 상태에 놓여 있다.