바이낸스, 160억 달러 자금세탁 명령에 MEXC 송금 차단

바이낸스가 MEXC 계열 계좌로의 송금을 막았다

바이낸스는 11월 10일부터 MEXC Global과 그 계열사가 관련된 송금 처리를 중단했다. 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 지난 11월 6일 이 거래소를 미국 금융 시스템에서 차단하겠다고 나온 지 나흘 뒤의 조치다. 바이낸스는 지원 포털에 올린 컴플라이언스 공지에서 고객이 자사 플랫폼을 통해 MEXC와 함께 지정된 다른 12개 법인 또는 범주로 자금을 직간접적으로 보내거나 받지 말 것을 요구했다. 이제 바이낸스 지갑에서 지정 대상으로 나가는 출금은 거부되고, 반대 방향으로 도착하는 입금은 컴플라이언스 검토가 끝날 때까지 임시 보류된다. 검토 과정에서 입금 자금이 걸리면 해당 고객의 계정 자체에 이용 제한이 걸릴 수 있으며, 바이낸스는 이용약관에 따라 추가 제한을 두거나 서비스 접근을 차단할 수 있다고 밝혔다. 공지의 지정 목록에는 MEXC Global Limited, MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG, MXC Global Ltd, MEXC Global Foundation Ltd, MEXC Singapore Pte Ltd, MEXC (Comoros) Ltd 등 공지가 식별한 다른 법인과 계열사가 포함됐다. 검토 기간이 얼마나 걸릴지, 보류된 입금이 언제 풀릴지에 대한 별도 일정은 제시하지 않았다.

원인이 된 명령은 FinCEN이 11월 6일 내린 것이다. 이 명령은 러시아 자금세탁 방지법 제9714조에 따라 MEXC를 주요 자금세탁 우려 대상으로 지정했으며, 해당 조항은 러시아 불법 자금과 연계된 외국 금융기관에 제재를 둘 수 있게 한다. 재무부 보도자료에 따르면 2021년 5월부터 2026년 5월 사이 최소 160억 달러가 이 거래소를 통과했고, 해당 거래는 러시아, 이란, 북한 관련 제재 회피, 사이버 범죄 등 불법 행위와 연결됐다. 미국 당국은 제재 대상인 곳을 포함해 이란 거래소 40곳 이상을 경유한 직접 송금 약 10억 달러, 그리고 이란 중앙은행과 이슬람혁명수비대(예루살렘군 포함)에 연결된 2,200만 달러를 확인했다. 같은 보도자료는 MEXC의 일일 거래량을 10억 달러 이상, 2026년 9월 기준 준비자산을 약 50억 달러로 기록했다.

보류된 입금과 제한된 계정

규제 조치의 파급 범위는 두 플랫폼 사이 직접 경로를 훨씬 넘어선다. 거래소 간 송금은 온체인에서 브로드캐스트되는 순간 완성되지만, 잔액을 실제로 쓸 수 있게 할지는 받는 거래소가 판단한다. 바이낸스는 MEXC와 연관된 입금이 계정에 반영되기 전까지 검토 대기 상태로 놓인다고 분명히 했다. 다만 이번 조치가 MEXC 출금의 전면 중단은 아니며, 지정 법인이 관련된 바이낸스 경유 송금에만 적용된다고 강조했다. MEXC는 11월 7일(토요일) 성명에서 관련 혐의를 부인하고 거래 서비스는 정상 운영 중이며 고객 자산은 안전하다고 밝혔다. 동사는 법무·컴플라이언스 팀과 함께 판단 내용을 검토하는 한편, 자체 자금세탁방지 및 제재 통제 체계에 대한 독립 점검도 진행하고 있다. 최고경영자 Vugar Usi는 이후 출금 물량이 늘었다는 점을 인정하면서도 입출금은 정상적으로 계속되고 있다고 말했다.

바이낸스만 움직인 것도 아니다. 업계 발표 소식에 따르면 OKX 최고경영자 Star Xu는 MEXC에서 직접 자금을 받아오지 말라고 고객에 경고했고, 피해 대상 플랫폼과 연관된 입금은 동결될 수 있으며 강화된 검증 절차 속에서 추가 조사에 노출될 수 있다고 지적했다. MEXC에 대한 압박은 이전부터 쌓여 왔다. 지난 10월 동사는 러시아와 벨라루스 고객 대상 서비스를 중단하겠다고 발표하고 해당 사용자에게 포지션 정리와 자산 출금 절차를 개별 안내했으나, 공통 마감일은 밝히지 않았다. 5월에는 러시아, 우크라이나, 아르메니아, 벨라루스 사용자의 선물 일부 종목을 제한해 신규 포지션 진입을 막았다. 7월에는 Robert MacDonald를 최고 컴플라이언스 책임자로 선임하고 LSEG Risk Intelligence와 협력해 World-Check 스크리닝 도구를 도입했다. 두 국가 대상 서비스 철수 공지에는 특정 규제 명령이 사유로 명시되지 않았다. FinCEN의 조치는 연방관보 게재 후 30일째 되는 날 발효되며, 미국 내 대상 기관에는 자체 연계를 끊을 수 있는 기간이 주어진다.

거래소에 바뀐 상대방 리스크의 기준

이번 사안에서 기준이 되는 문서는 재무부 보도자료다. 이 문서는 일일 거래량 10억 달러 이상, 2026년 9월 기준 준비자산 약 50억 달러 규모의 거래소를 기록하고 있으며, 동업 거래소들이 연방관보 30일 카운트다운을 기다리지 않는 이유가 여기에 있다. COINOTAG의 판단은 이렇다. 미국의 지정이 어느 플랫폼이 어느 관할권에 있든 며칠 안에 거래소 간 송금 정책으로 전파되고 있으며, 온체인 확정성이 도착지에서 자금 사용 가능성을 더는 보장하지 않는다. 여러 거래소에 자산을 나눠 둔 사용자는 자신이 직접 통제하는 HD 지갑 쪽으로 옮길 수 있다. 그 어디의 검토 대기열에도 있지 않은 보관 방식이다. 나머지 시장이 이 결론에 얼마나 빨리 정렬되는지는 30일 창구가 정한다.