미 항소법원, 8명의 비트코인(BTC) 도난 피해자 바이낸스 소송 허용

미 연방 항소법원이 비트코인(BTC) 도난 피해자 8명이 바이낸스를 상대로 연방 법원에서 소송을 제기할 수 있도록 허용했다. 제11순회 항소법원은 수요일 만다무스 영장을 발부했는데, 이는 하급 법원의 명백한 법적 오류를 시정하라는 드문 구제 수단이다. 이에 따라 플로리다 지방법원은 이전의 중재 명령을 취소해야 한다. 원고 8명은 바이낸스 홀딩스, 바이낸스.US 운영사인 BAM 트레이딩 서비스, 창립자 자오창펑을 상대로 집단소송을 제기했으며, 범죄자들이 그들의 지갑을 비우고 그 자금을 거래소를 통해 세탁했다고 주장했다. 이들 중 누구도 바이낸스 계정을 보유하거나 이용약관에 동의한 적이 없다. 그들은 RICO(공갈·부패영향조직법), 전환(conversion), 캘리포니아·매사추세츠 소비자 보호법을 근거로 바이낸스가 은행비밀법(Bank Secrecy Act) 의무를 무시하면서 무면허 송금업을 운영했다고 비난했다. 앞서 플로리다 남부지방법원 판사는 형평법상 금반언(equitable estoppel) 이론을 적용해 이 분쟁을 중재로 회부했다. 그러나 3명의 판사로 구성된 패널은 원고들의 청구가 바이낸스 이용약관이 아닌 법률에 의해 부과된 의무에서 비롯된 것이라며 반대 의견을 냈다. 연방법은 중재 명령에 대한 즉각 항소를 금지하기 때문에 피해자들은 2년간 법정 선택을 두고 다툰 끝에 만다무스를 추구해야 했다. 바이낸스는 홍콩에서 사건별로 중재를 진행하라고 요구했다. 패널은 또한 원고들이 해외에서 소송을 진행하면 청구를 잃고 불합리한 비용을 부담하게 될 증거를 인용했다. 이번 결정은 도난당한 디지털 자산 전반에 적용되며, 거래소 책임이 조명을 받는 시점에 비트코인(BTC) 및 알트코인 보유자에게 미국 법원에 접근할 수 있는 더 명확한 경로를 제공한다.

절차적 국면은 결코 일상적이지 않았다. 연방법이 중재 명령에 대한 즉각 항소를 막고 있기 때문에, 만다무스는 2년간의 법정 선택 다툼 이후 남은 유일한 탈출구였다. 원고 측 변호인은 바이낸스가 홍콩에서 사건별 중재를 지시했다고 밝혔고, 패널은 그러한 조건 아래에서 그들이 청구를 잃고 불합리한 비용을 부담할 것이라는 증거를 받아들였다. 규정 준수 주장은 거래소가 이미 인정한 기록과 일치한다. 바이낸스는 2023년 11월 은행비밀법 위반과 무면허 송금업 운영 혐의로 유죄를 인정했으며, 43억 달러 규모의 합의에 동의했다. 검찰은 바이낸스가 FinCEN에 단 한 건의 의심스러운 활동 보고서도 제출하지 않았다고 밝혔다. 자오창펑은 자금세탁방지 프로그램 유지 실패를 인정하고 2024년 4개월의 징역형을 복역했다. 세탁 속도 때문에 피해자들이 신원 미상의 도둑보다 거래소를 상대로 소송을 제기하는 이유를 설명할 수 있다. 255건의 해킹(총 40억 4,000만 달러 규모)을 분석한 한 조사에 따르면 도난 자금은 공격 발생 후 2초 내에 이동할 수 있다. 바이낸스의 법정 전적은 엇갈린다. 3월에는 테러 자금 조달 주장에 대한 기각을 얻어냈지만, 6월에는 레버리지 거래 손실과 관련해 2억 달러 규모의 영국 소송이 제기됐다. 제11순회 항소법원은 이번 판결에서 바이낸스가 RICO, 전환, 소비자 보호법을 위반했는지 여부를 결정하지 않았으며, 단지 중재가 잘못된 장소라고만 판단했다. 그럼에도 이번 결정은 원고 측에 협상력을 실어줬으며, 다른 순회 법원들도 곧 서명하지 않은 중재 조항이 어떤 사람을 구속할 수 있는지에 대한 동일한 질문에 직면할 수 있다. 이 사건은 플로리다 남부지방법원으로 돌아가며, 민사 RICO 청구가 인정되면 원고 8명이 승소할 경우 3배 손해배상을 받을 수 있다. 피해자 측 변호인은 이번 결정이 일반 사용자들의 승리라고 강조하며, 서명하지 않은 계약이 법정 출입을 막아서는 안 된다고 주장했다.

이번 판결의 핵심은 책임성이다. 법원은 점점 더 거래소가 서명되지 않은 계약을 이용해 미국 내 책임을 회피하는 것을 허용하지 않는 추세다. 제11순회 항소법원의 만다무스 명령은 바이낸스 사용자 계약이 아닌, 은행비밀법과 자금세탁방지 의무에 뿌리를 둔 법률상 부과된 의무에 기반을 두고 있으며, 이는 3배 손해배상이 가능한 법적 선례가 된다. 에어드롭이나 역대 최고가 신기록 같은 시장 이벤트보다, 이는 거래소 책임이 어떻게 소송화되는지에 대한 구조적 변화다. 그 영향은 비트코인(BTC)에서 알트코인 및 알고리즘 스테이블코인으로 확장된다. 지방법원은 이제 중재 명령을 취소하고 RICO 청구를 본안에서 심리해야 한다.