법무부, Binance의 43억 달러 Bitcoin(BTC) 거래소 합의 이행 여부 검토 착수

형사국, 2023년 유죄 협상을 재검토

미국 법무부가 세계 최대 암호화폐 거래소 Binance가 2023년 11월 연방정부와 맺은 합의 조건을 지켜 왔는지 확인에 나섰다. 법무부 형사국을 이끄는 타이슨 듀바(Tysen Duva)는 10월 9일 게재된 인터뷰에서 회사의 준수 여부를 검토 중이라고 확인했으나, 구체적인 사안은 언급하지 않았고 위반 주장도 하지 않았다. 이 합의에서 Binance는 자금세탁방지법 위반, 무허가 자금이체, 제재 규정 위반에 대해 유죄를 인정했고 43억 달러의 벌금을 냈으며, 자금세탁·은행·제재 관련 위법 징후를 정부에 보고하도록 의무화된 강화된 준수 체제를 수용했다. 맨해튼 연방검찰은 형사국과 병행해 거래소가 이란 제재 위반과 연결된 거래를 차단하지 못했는지 조사하고 있다. 검토 결과 Binance가 합의를 깼다는 결론이 나오면 2023년에 종결된 혐의가 부활할 수 있으며, 보도에서는 추가 제재 잠재 규모를 수십억 달러로 잡고 있다. 지금까지 회사나 임직원에 대한 위법 주장은 없고, 검토는 기소 없이 종료될 수도 있다. Binance는 통제 장치를 계속 강화하고 있으며 법 집행 기관에 전적으로 협조하고 있다는 입장이다. 이 거래소는 여전히 글로벌 시장에서 Bitcoin(BTC) 가격의 기준점 역할을 하기 때문에 이번 공개는 한 회사를 넘어 무게가 실린다.

이란 연계 사건이 검토의 단초

검토의 뿌리에는 이란 관련 사건들이 놓여 있다. 지난 9월 맨해튼 연방검챨은 암시장에서 판매된 이란산 석유의 대금을 Binance 계정으로 세탁한 자금이라는 명목으로 6,100만 달러 규모의 암호화폐를 몰수하려는 조치에 나섰다. 뉴욕 연방검찰의 몰수 공지에 따른 이 서류는 Blessed Trust와 Hexa Whale이라는 중국 기업 두 곳을 지목하고, 해당 네트워크 전체가 15억 달러 이상을 움직였다고 주장한다. 별도로 제재 대상 사업가 바박 잔자니(Babak Zanjani)와 연결된 계정은 거래소를 통해 약 8억 5,000만 달러를 처리했고, 미국과 스위스 당국이 문제를 제기했으며, Binance는 이 계정들을 폐쇄했다고 밝혔다. 맨해튼 사무소는 워싱턴의 형사국과 협조해 거래소가 금지된 거래를 알고 허용했는지라는 더 넓은 질문을 다루고 있다. 2월에는 뉴욕타임스와 월스트리트저널이 2024년 3월부터 2025년 8월 사이 약 17억 달러가 이란 연계 인사에게 흘렀을 수 있으며, 내부 조사에 참여한 직원 한 명이 해고됐다고 보도했다. Binance는 자사 플랫폼의 어떤 계정도 이란 기업과 직접 거래하지 않았다는 입장을 반복해 왔고, 몰수 소송에서 특정 직원이 범죄 혐의를 받은 바는 없다.

Ericsson과 Standard Chartered의 전례

기업 사례는 위반 판정의 대가가 얼마나 될 수 있는지를 보여준다. Ericsson은 2023년 2019년 기소유예 합의 위반에 대해 유죄를 인정했고, 법무부의 공식 발표 기록에 따르면 추가로 2억 670만 달러를 냈으며 준수 감독관 제도도 연장됐다. Standard Chartered는 2019년 이란 연계 거래의 과거 처리에 대해 10억 달러 이상의 제재에 합의했다. 반면 Boeing은 2024년 합의 위반이 인정됐음에도 새 합의를 확보했고 2025년에는 혐의가 기각됐다. Binance의 포지션은 유예 합의가 아닌 완전한 유죄 인정에 들어갔기 때문에 앞의 두 사례에 가깝다. 법적 경로와 함께 정치적 압박도 커졌다. 리처드 블루멘탈 상원의원은 2월 25일 상원 조사를 개시했고, 4월 17일에는 법무부와 재무범죄네트워크(FinCEN)에 서한을 보내 4월 24일까지 준수 관련 문서를 요구했다. Binance는 법정에서도 맞섰다. 월스트리트저널 모회사 다우존스를 명예훼손으로 상대로 소송을 제기했다. 2월에는 임직원 약 1,500명, 전체 인력의 약 4분의 1이 준수 업무를 담당한다고 공개했다. 창업자 창펑 자오(Changpeng Zhao)는 자금세탁방지 실패에 대해 유죄를 인정해 4개월을 복역했고, 2025년 10월 도널드 트럼프 대통령으로부터 사면을 받았다.

위반 판정 시 무엇이 촉발되나

우리의 판단은 이렇다. 여기서는 헤드라인보다 검토 당국의 재량이 더 중요하다. 위반 판정이 나오면 3년 전 종결된 혐의가 부활하지만, 듀바 자신이 위반을 자진 보고하는 디지털 자산 회사를 높이 평가하고 비용이 드는 기소보다 합의를 선호한다고 밝힌 점은, 고의 은폐의 증거가 없는 한 협상된 마무리를 가리킨다. 가장 가까운 관찰 지점은 맨해튼 몰수 사건이다. 이 소송 과정에서 Binance가 무엇을 알았고 얼마나 빨리 움직였는지가 드러날 수 있다. 이 규모의 거래소 수준 FUD는 보통 자기보관 논쟁을 다시 끌어올린다. 자금이 보유자 본인의 프라이빗 키로 관리되는 암호화폐 지갑에 있어야 하는지, 아니면 중앙화된 거래소에 맡겨야 하는지가 문제이며, 역사적으로 일부 자금은 DEX 쪽으로 흘렀다. 지금까지의 Binance 협조 이력은 온건한 경로를 뒷받침하고, 검토는 기소 없이 끝날 가능성도 남아 있다.