미 재무부, 이란 BitBank에 제재...수억 달러 규모 Bitcoin(BTC) IRGC 유출 혐의

OFAC, 이란 BitBank 제재 대상 지정

미 재무부 해외자산통제국(OFAC)이 9월 17일 이란 소재 암호화폐 거래소 BitBank을 제재 대상으로 지정했다. 우리가 확인한 제재 문서에 따르면, 이번 조치는 해당 플랫폼이 이란의 최대 군사 세력인 이슬람혁명수비대(IRGC)에 수억 달러 규모의 비트코인(BTC)을 전달하는 통로로 쓰였다는 혐의에 근거한다. 제재의 법적 근거는 2022년에 이란 제재를 디지털 자산 부문까지 확장한 행정명령 13902호이며, 중심 인물은 이미 블랙리스트에 오른 이란 사업가 바백 잔자니(Babak Zanjani)다. 그는 6월부터 7월 사이 BitBank을 통해 자금을 이체한 것으로 알려진다. 이번 지정에는 BitBank 소프트웨어를 개발한 피시타즈 시모르그 전자무역회사와 잔자니 기업 네트워크에 연계된 개인 3명도 함께 포함됐다. 또한 홈루즈 안전 해사서비스 당국은 6월부터 이 거래소를 통해 이란 정부로 자금을 이체한 혐의를 받는다. 해당 당국은 이전부터 호르무즈 해협의 해상 결제 관련으로 제재를 받아 온 곳이다.

이번 조치는 단발성 타격이 아니다. 미 재무부가 8월 24일 착수한 '이코노믹 아웃캐스트' 작전의 일환이며, 6월에는 Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex가, 8월에는 Shelbit과 Aban Tether가 각각 블랙리스트에 올랐다. 블록체인 분석업체 TRM Labs의 온체인 추적 결과에 따르면, 1월에 이미 제재를 받은 Zedcex와 Zedxion과 연계된 IRGC 관련 거래는 약 10억 달러 규모에 이르며, BitBank은 이 동일 네트워크 안에 위치한 것으로 파악됐다. 이는 공개 장부 위에서 이뤄진 대규모 전송이 수년 뒤에도 재구성될 수 있음을 보여주는 사례다. 스콧 베선트 재무장관은 암호화폐를 통한 자금 조달에 어떠한 면제도 적용되지 않는다고 강조했다. 자본 연계, 소프트웨어 개발, 결제 관계가 모두 제재 범위에 들어간다는 것이다. 재무부 관계자는 또한 이번 제재 대상이 일본의 별도 운영 거래소 bitbank와 무관하다는 점을 명시했는데, 컴플라이언스팀이 거래 상대방을 스크리닝할 때 이 구분이 중요한 의미를 가질 전망이다.

일본, 암호화폐를 FIEA 관할로

반대편 지구반에서는 개인 비트코인 보유 자산을 둘러싼 규제 지반이 움직이고 있다. 일본은 암호화폐 자산을 금융상품거래법(FIEA) 관할로 가져오기로 결정했다. 주식과 금을 규율하는 것과 동일한 규범 체계로 옮겨, 암호화폐를 별도 취급 등급이 아닌 규제된 투자 자산으로 재편성하는 것이다. 포트폴리오 수준에서 이것이 무엇을 의미하는지는 일본 시장의 한 저명 인물의 자산 배분에서 확인할 수 있다. 팬 마케팅 기업 GAMIES를 이끄는 Web3 게임 인플루언서는 자산의 약 절반을 암호화폐에 두고 있으며, 그 대부분은 비트코인과 달러·엔 연계 스테이블코인에 집중돼 있고 나머지 절반은 전통 자산에 배분돼 있다. 그녀의 진입 경로는 낯익은 형태다. 팬데믹으로 영상 제작 일자리를 잃은 뒤 FX를 거쳐 비트코인으로 넘어갔고, DeFi 붐 기간 팬케이크스왑을 중심으로 해외 거래소에서 레버리지 데이트레이딩을 했다. 바로 이 위험 프로파일을 우리의 최고 암호화폐 거래소 가이드에서 다룬 바 있다. 주목할 점은 현물 BTC 매수가 딱 2~3년 전에야 이뤄졌다는 사실이다. 그녀는 계기로 사회적 FOMO를 꼽았다. “BTC를 보유하지 않고 이 업계에 있으면 부끄러웠다”는 것인데, 가치 평가 논리가 아닌 지위 중심 매수였던 셈이다. 그 현물 매수는 이후 HODL 방식의 핵심 포지션으로 기능하며, 올해 주식 포트폴리오를 재편하는 동안 두 포트폴리오에 동일한 위험자산·안전자산 렌즈를 적용하고 현금은 10% 내외로 유지했다. 그녀는 현재 상승 흐름을 지속 가능한 것으로 읽으면서도 지정학적 긴장 고조를 상시 리스크로 꼽았고, FIEA 편입 정상화가 마침내 가족과 업계 이야기를 공개적으로 나눌 수 있게 해줄 것이라고 말했다. 이런 변화는 100만 달러 상한을 둔 일본 최초의 직접 비트코인 매수 프레임워크 승인 등 일본 고유의 다른 이정표들에 이어지는 흐름이기도 하다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Binance에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

제재와 제도화, 두 축이 수렴하다

두 이야기를 나란히 놓고 보면 하나의 흐름이 보인다. 작업증명의 투명성과 국가 법질서가 비트코인을 양쪽 끝에서 동시에 조여 오고 있다는 점이다. 재무부의 조치는 제안이 아니라 최종 행정 조치다. 연방공보 게재 즉시 효력이 발생하며, 행정명령 13902호 체계 하에서 미국인 및 미국 기관은 BitBank, 소프트웨어 개발사, 잔자니 네트워크와의 어떠한 거래도 할 수 없게 된다. 이는 분석업체가 누가 어디로 가치를 옮겼는지 재구성할 수 있게 하는 공개 장부의 추적 가능성에 기반한다. 반면 일본의 FIEA 전환은 같은 자산을 주류 투자 수단으로 취급하며, 아르헨티나의 OECD CARF 협정 같은 데이터 공유 체계는 이 가시성을 국경 너머까지 확장한다. 비트코인 현물 가격은 지난 24시간 동안 약 5.9% 변동했다. 제재 헤드라인과 규제 명료화가 이제 같은 세션에서 포지셔닝을 움직인다는 방증이다. COINOTAG의 결론은 단순하다. 이 자산은 반대하는 국가에서는 추적당하고, 규제하는 국가에서는 편입되고 있으며, 두 과정 모두 가속화되고 있다.