미 재무부, 이란 혁명수비대로 수억 달러 규모 비트코인(BTC)을 보낸 BitBank에 제재

OFAC, 비트코인 이체를 이유로 BitBank 제재

미 재무부 해외자산통제국(OFAC)이 목요일, 테헤란에 소재한 암호화폐 거래소 BitBank을 제재 목록에 올렸다. OFAC는 이 플랫폼이 비트코인(BTC) 수억 달러 규모를 이란 이슬람혁명수비대(IRGC)로 이체했다고 보고 있다. 재무부 공식 발표에 따르면 해당 플랫폼은 바박 자카니(Babak Zanjani)가 통제하는 우선 디지털 자산 벤처로, OFAC는 지난 1월 그를 처음 지정한 바 있다. 이번 조치는 이란 디지털 자산 부문을 규율하는 권한인 13902 행정명령에 근거해 발부됐다. 스콧 베선트 재무장관은 암호화폐를 이용해 이란 정권에 자금을 조달하려는 시도는 “OFAC의 손이 닿지 않는 일이 아니다”라고 경고하며, 테헤란을 지원하는 누구에게나 제재가 가해질 것이라고 덧붙였다. 이 거래소는 이란의 해상 통행료 운영의 중심에도 있었다. 지난 6월부터 호르무즈 해협 안전해사서비스청 — 테헤란이 유조선에 호르무즈 해협 안전 통행을 판매하는 기구 — 은 걷은 통행료를 BitBank을 경유해 정권 기관으로 송금해 왔다. 이 기구 자체는 지난 7월 제재를 받았는데, 당시 재무부는 선사들이 비트코인으로 결제되는 통행료를 지불하는 이른바 통행료 체계를 지정했다. 이 통행료 플랫폼은 처음에는 지난 5월에 공개됐으며, 이란 측 발표에 따르면 비트코인 결제 해상 보험에서 100억 달러의 수익을 목표로 했다. 목요일의 지정 조치는 베선트가 8월 24일 발표한 ‘경제 축출 작전(Operation Economic Outcast)’에 속하며, 이는 앞선 ‘경제 격노(Economic Fury)’ 추진의 연장선이다. 그 전단계에서 OFAC는 지난 6월 이란 거래소 Nobitex와 3곳을 추가로 블랙리스트에 올렸고, 8월에는 Shelbit과 Aban Tether를 추가했다. 베선트는 캠페인 시작을 ‘경제 디데이(Economic D-Day)’라 불렀고, 재무부는 EU, 영국, 걸프 협력국과 협력해 이란의 남은 경제 생명줄을 차단하는 것을 목표로 한다고 밝혔다. 실질적 파급력은 2차 제재 노출에 있다. 두바이의 암호화폐 거래소나 이스탄불의 은행이 BitBank 흐름을 처리하다가 미국인이 개입하지 않은 거래임에도 미국 금융 시스템에서 절단될 수 있다는 점에서, 이번 지정은 이란 고객을 상대하는 역외 거래처 모두에 즉각적인 컴플라이언스 부담으로 작동한다. OFAC는 이번 조치와 함께 지갑 주소는 공개하지 않았다.

자카니 네트워크와 5건 추가 지정

자카니의 개인 경력이 이번 조치의 성격을 보여준다. 그는 2016년 이란국영석유공사 횡령 사건으로 사형을 선고받았고, 2024년 형이 감면된 뒤 지난해 정권 연계 벤처를 지원하며 재등장했다. 재무부는 지난 1월 그를 처음 지정했으며, 적어도 2024년부터 소셜 채널에서 BitBank을 홍보해 왔다고 말한다. 재무부는 그를 자신이 파악한 대부분의 회피 활동 — 석유 수출을 포함 — 에 연루된 인물로 묘사하며, 수익이 IRGC에 도달한 디지털 자산 거래를 중개했다고 밝혔다. 이번 조치에는 거래소 외에 4건의 대상이 더 포함된다. BitBank 소프트웨어 스택을 담당하는 회사이자 이미 블랙리스트에 올라 있는 Dot One Value Creation Group의 자회사인 Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company와, Dot One 임원 3인 — 호세인 알리 자커 호세인, 모하마드 마흐디 자커 호세인, 세예덜 아델 헤이다리 — 이 그 대상이다. 5인 모두 13902 행정명령에 따라 지정됐으며, 행정부는 8월 이 명령을 이란 디지털 자산 부문에서 활동하는 모든 사람에게까지 확대 적용했다. 재무부는 이 집단을 테헤란 디지털 자산 제재 회피 기계의 핵심 부품으로 규정했다. 명령에 따라 5인의 미국 내 모든 재산은 동결되며, 이들이 50% 이상 지분을 보유한 모든 법인에게도 동결이 확장된다. 미국 외 기업이 이들과 거래할 경우 2차 제재 위험이 따른다. 6월과 8월에 거래처를 개별적으로 겨냥했던 것과 달리, 목요일의 조치는 거래 플랫폼만이 아니라 그 인프라 뒤의 소프트웨어 공급사와 임원들까지 노린다. 6월~7월의 이체는 기관 기준으로도 고래 수준의 규모였고, 컴플라이언스 경계선은 이제 이란을 훨씬 넘어 확장된다. 지역을 건드리는 모든 거래소, OTC 데스크, 결제 처리기는 새로운 목록에 상대방을 스크리닝해야 한다. 트레이더들은 단기 완화를 기대하지 않는다. 9월 30일까지 워싱턴이 이란 선박에 대한 해상 봉쇄를 종료할 확률은 예측시장에서 10%로 30포인트 하락했고, 12월 31일 기한조차 60%에 불과하다. 시장을 실시간으로 추적하려는 독자는 Binance에서 현물·선물 가격을 실시간으로 확인할 수 있다.

역외 컴플라이언스 경계선 확대

두 흐름을 함께 읽으면 방향은 하나다. 워싱턴이 겨냥하는 것은 비트코인의 작업증명 네트워크 자체에 대한 검열이 아니라, 불법 흐름이 사용 가능한 돈으로 전환되는 거래소 출구를 차단하는 일이다. 재무부 보도자료는 지정 조치가 공표와 함께 효력을 발휘하며, 5인의 미국 내 모든 재산과 재산권이 동결되고, 이들이 50% 이상 보유한 법인에까지 확장된다는 점을 명시한다 — 이는 제안된 규칙이 아니라 최종 OFAC 조치다. ETF 자금 흐름과 달리 그 영향은 단기 시장 데이터에 즉시 드러나지 않는다. 그러나 ‘경제 축출 작전’ 아래 이름이 추가될 때마다 이란 자금을 다루려는 거래처 풀은 줄어든다. COINOTAG의 비트코인 커버리지는 이 캠페인의 추가 지정을 계속 추적할 것이다.