UAE, 바이낸스 직원 2명 구금...비트코인(BTC) AML 리스크 재부상

아랍에미리트(UAE) 당국이 이달 초 바이낸스 직원 2명을 공항에서 일시 구금한 사건이 발생했다. 거래소의 두바이 사업을 이끄는 임원도 지난 7월 경찰서에서 조사를 받은 것으로 확인됐다. 바이낸스는 이번 조사가 제3자 자금 흐름과 관련된 것이며, 직원들은 단순히 진술을 위해 출석했고 조사 후 모두 석방됐다고 밝혔다. 다만 공항에서 구금된 직원 중 1명은 하룻밤을 경찰에 머문 뒤 풀려났다. 거래소 측은 직원들의 이름이 고객 입출금을 처리하는 UAE 내 법인 은행 계좌와 연관되면서 수사 대상에 오른 것으로 파악하고 있다. 핵심은 고객 자금 처리 구조가 조사의 중심에 놓였다는 점이다. 바이낸스는 직원들이 조사의 표적이 아니었다는 점을 강조했으며, 다른 질문들은 일상적인 수준이었다고 덧붙였다. UAE 당국은 수사 범위에 대해 공식적으로 밝히지 않았고, 어떤 규제기관도 바이낸스의 위법 행위를 지적하지 않았다. 하룻밤 구금은 샤르자 경찰서에서 이뤄졌다. 바이낸스 대변인은 소수의 직원만 조사를 받았다고 확인했다. 앞서 7월, 당국은 무허가 현지 업체 셸비트(Shelbit)에 벌금을 부과했다. 조사 결과 수십억 달러의 자금이 이 회사를 통해 흘렀으며, 그중 약 6억 7,600만 달러가 바이낸스로 유입된 것으로 나타났다. 이번 사건은 바이낸스의 규제 이력에 새로운 장을 추가한다. 2023년 바이낸스는 미국에서 자금세탁 방지 및 제재 관련 혐의를 인정하고 43억 2,000만 달러의 합의금을 지불했다. 2024년에는 나이지리아에서 바이낸스 임원이 수개월간 구금된 바 있다. UAE는 바이낸스에게 핵심 시장이다. 거래소는 아부다비 금융서비스규제청(FSRA)으로부터 3개의 라이선스를 보유하고 있으며, 2025년 3월에는 국부펀드 MGX로부터 20억 달러의 투자를 유치했다. 비트코인(BTC)은 기사 작성 시점 기준 약 7만 7,450달러에 거래되며 역사적 최고가를 크게 밑돌고 있다. 이번 사건은 거래소 차원의 AML 규제가 광범위한 알트코인 시장의 유동성과 심리에 충격을 줄 수 있음을 상기시킨다.

이번 사건은 2023년 위기를 떠올리게 한다. 당시 창펑 자오 전 CEO의 측근이 독립을 표방했던 바이낸스.US를 위해 실버게이트(Silvergate) 계좌 5개를 관리하고 때로는 자금 처리를 대신했다는 사실이 드러났다. 바이낸스.US는 자체 계좌를 운영했다고 주장했지만, 2023년 미국 증권거래위원회(SEC)의 고소장은 이를 반박했다. 이번 UAE 구금 사건도 유사한 패턴이다. 경찰이 바이낸스 직원들의 이름을 고객 입출금 처리용 법인 은행 계좌에서 발견한 것이다. 바이낸스 두바이는 2026년 6월 2일부터 UAE 디르함의 직접 법정통화 입출금 서비스를 시작했다. 거래소 지원 문서에 따르면 송금은 ADCB 은행 송금을 통해 가상 IBAN으로 바이낸스 FZE에 도달하는 구조다. 이는 고객용 은행 계좌가 현지 법 집행 기관의 접근 범위 안에 놓임을 의미한다. 규제 체계도 빠르게 확장됐다. 바이낸스는 2024년 4월 두바이 VARA로부터 종합 가상자산서비스제공자(VASP) 라이선스를 받았고, 아부다비 글로벌 마켓(ADGM) FSRA는 2026년 1월 5일자로 바이낸스닷컴에 완전한 승인을 부여했다. 이번 구금과 관련해 어떤 UAE 규제기관도 바이낸스의 위법 행위를 공식 비난하지 않았다. 바이낸스는 직원들이 제3자 자금 흐름과 관련한 조사 끝에 신속히 무혐의로 석방됐다고 강조했다. 그러나 결과의 규모는 3년 전과 크게 다르다. 2023년 사건은 43억 달러 규모의 합의로 끝났지만, 이번 사건은 지금까지 공항 구금 2건과 경찰 유치장 1박에 그쳤다. 정치적·재정적 맥락도 존재한다. 2025년 초 국부펀드 MGX는 월드 리버티 파이낸셜이 발행한 스테이블코인 USD1을 통해 바이낸스에 20억 달러를 투자했고, 도널드 트럼프 전 대통령은 2025년 10월 자오를 사면했다. 그러나 이러한 관계가 현재의 경찰 수사에서 회사를 보호하지는 못했다. 시장 참여자들은 이번 수사가 경찰 차원에 머무를지, 규제 차원으로 확대될지 주시하고 있다.

두 사건을 함께 보면 공통된 취약점이 드러난다. 공식 라이선스만으로는 고객 자금이 현지 은행 계좌를 이동하는 상황에서 법 집행 당국의 접촉을 막을 수 없다는 점이다. 바이낸스의 지원 문서는 UAE 디르함 예금이 가상 IBAN을 통해 바이낸스 FZE에 도달한다고 명시하고 있다. 2023년 SEC 고소장은 이미 고객 계좌 통제권을 집행 분쟁의 중심에 놓았다. 기사 작성 시점 기준 비트코인(BTC)은 약 7만 7,450달러에 거래되고 있으며, 이번 사건은 당분간 바이낸스의 기업 준법 이슈로 남아 있다. 핵심 질문은 UAE 수사가 증언 단계를 넘어 공식 제재로 이어질지 여부다. 알트코인 시장의 관건은 UAE 규제기관이 이 경찰 사건을 라이선스 판단의 재료로 삼을지다.