비트코인 시장, 6억 7,600만 달러 규모 Binance 이란 조사 직면

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시가총액 기준 최대 암호화폐인 비트코인(BTC)이 다시 한번 규제 리스크의 바로미터로 떠올랐다. 온체인 데이터에 따르면, 2024년 5월부터 두바이 소재 무인가 플랫폼 Shelbit에서 Binance로 최소 6억 7,600만 달러 규모의 암호화폐가 이체된 것으로 확인됐다. 이 중 약 5억 4,000만 달러는 2025년 1월 두바이 규제당국이 Shelbit에 대한 조치에 착수한 이후 유입됐다. Binance 측은 해당 수치를 확인할 수 없다는 입장을 밝혔으나, 조사관들이 검토한 온체인 기록상 독립 연구자가 2025년 10월 Shelbit 관련 경고를 전달한 이후에도 자금 흐름이 지속된 것으로 나타났다. Binance는 Shelbit이 법인 계정을 보유한 적이 없고 제재 대상도 아니었다고 해명하며, 컴플라이언스 프로그램이 관련 사용자를 조사하고 계정을 동결한 뒤 법 집행기관에 신고했다고 덧붙였다. 또한 외부 분석 제공업체가 해당 활동을 고위험으로 분류하지 않았다고 밝혔으나, 해당 업체명은 공개하지 않았다. Shelbit의 실체는 불투명했다. 두바이 등록 주소지는 Velorix Watches Trading LLC라는 브랜드가 붙은 잠긴 사무실이었고, 이 법인은 설립자 Siavash Kayvanpour와 연관돼 있다. 7월 초 현장 점검 결과 직원 3명, 현금 계수기 1대, 중고 시계 13개가 발견됐을 뿐 거래 데스크는 보이지 않았다. 이번 사안은 민감한 법적 배경 위에 놓여 있다. Binance는 2023년 11월 미국 자금세탁방지법 및 제재 규정 위반을 인정하고 43억 달러를 납부했는데, 이는 미국 기업 역사상 최대 규모 벌금 중 하나다. 검찰은 Binance가 2018년 1월부터 2022년 5월까지 미국과 이란 사용자 간 8억 9,800만 달러 이상의 거래를 허용했다고 밝혔다. 해당 합의에는 3년간 독립 컴플라이언스 모니터 선임이 포함됐으며, Shelbit은 이 감독 기간 시작 약 6개월 후 운영을 개시했다. 비트코인과 broader 알트코인 시장이 직면한 미해결 질문은, 거래소 통제 시스템이 해당 활동을 충분히 빠르게 포착했는지, 아니면 금지된 자금이 업계 최대 유동성 공급처 중 하나를 통해 이미 흘러간 뒤 경보가 울린 것인지다.

광범위한 조사 결과 Shelbit은 단순한 Binance 거래 상대방이 아니라 이란 제재 회피를 위한 자금 통로로 지목됐다. 조사관들은 2024년 5월 이후 Shelbit을 통해 최소 40억 달러가 이동한 것을 추적했으며, 이 중 약 1억 2,500만 달러는 이란 중앙은행에서 직접 유입된 것으로 확인됐다. 온체인 기록은 Shelbit이 이스라엘이 이란 이슬람혁명수비대(IRGC)와 연계된 것으로 지목한 지갑, 그리고 이란 최대 거래소 Nobitex와도 연결돼 있음을 보여준다. 미국은 6월 테러 자금 조달자에 적용되는 권한을 근거로 Nobitex를 제재했으며, Nobitex가 2025년 이란 암호화폐 유입량의 절반 이상을 처리하고 정권 연계 사용자의 글로벌 거래소 접근을 도왔다고 밝혔다. 자금 출처도 또 다른 층위를 더한다. 2,000개 이상의 페르시아어 베팅 사이트가 Shelbit의 최대 고객으로 식별됐으며, 이들 사이트는 테헤란이 통제하는 국내 결제 시스템에 여전히 연결돼 있었다. 이란에서 도박은 불법이며 징역형과 태형에 처해질 수 있고, 2023년에는 온라인 도박까지 법적 프레임워크가 확대됐다. 두바이 가상자산규제청(VARA)은 7월 24일 UAE 자금세탁방지 및 테러자금조달방지법에 근거해 Shelbit을 국가 금융 시스템 무결성에 대한 위협으로 규정하는 공지를 발행했다. VARA는 이미 3월 KuCoin에 현지 운영 중단을 명령하는 등 무인가 사업자에 대한 단호한 태도를 보여왔다. 그럼에도 이란 내부에서 Shelbit을 지휘한 주체와 암호화폐의 최종 정착처 등 핵심 사실은 여전히 미해결 상태다. 미국 재무부는 해당 혐의를 심각하게 받아들이고 있다고 밝혔으며, 올해 이전 OFAC 제재 지정 시 스테이블코인 관련 자산이 신속히 동결된 전례는 발행사와 거래소가 전통 은행보다 빠르게 움직일 수 있음을 상기시킨다. 비트코인 시장 구조 측면에서 우려되는 점은, 금지된 자금이 동결 조치 이전에 글로벌 유동성에 접촉할 수 있다는 것이다. 컴플라이언스 담당자들에게 이번 사안은 수동 검토와 기본 AI 트레이딩 봇 수준의 규칙 엔진만으로는 국가 연계 네트워크가 도박, 시계 브랜드 사무실, 다수의 암호화폐 거래 상대방을 통해 자금을 층층이 쌓는 구조를 차단하기에 불충분하다는 교훈을 남긴다. 이 리스크는 알고리즘 스테이블코인 및 기타 토큰화된 결제 레일에도 확장되며, 전송 가능성과 동결 기능이 규제 충돌 지점이 될 수 있다.

COINOTAG의 분석에 따르면, Shelbit 사건은 단일 거래소의 실패라기보다 암호화폐 기관 게이트키퍼에 대한 스트레스 테스트로 봐야 한다. VARA의 7월 24일 공지, 미국 재무부 제재 조치, 온체인 이체 경로 등 주요 기록은 규제당국이 의심스러운 자금 경로를 신속히 식별할 수 있음을 보여주지만, 집행은 여전히 거래소 모니터링과 발행사 동결 역량에 달려 있다. COINOTAG의 공포·탐욕 지수가 27/100을 기록하고, 비트코인이 당사가 추적하는 1조 8,216억 9,834만 4,518달러 규모 시장에서 69.5%의 비중을 차지하는 현 시점에서, 자본은 역대 최고가 리스크 추구보다 가장 유동적인 자산에 집중되는 양상이다. 이러한 집중도는 주요 거래소에 영향을 미치는 컴플라이언스 실패의 비용을 한층 높인다.